Nouvel ETF Monde PEA Amundi : frais de gestion 0,2%
Voilà, une excellente nouvelle. iShares avait lancé il y a un an un excellent ETF Monde sur le PEA. Et Amundi réplique avec un produit encore meilleur. Ils suivent tous les deux l’indice MSCI World qui permet de s’exposer à 1400 entreprises de 23 pays développés dans le monde entier !
Le nouvel ETF Monde Amundi PEA à 0,2% par an
Il y a un grand attrait pour les ETF Monde. Et j’en suis ravi, car je milite pour cette solution depuis les débuts de ce blog en 2015 ! Le succès de l’ETF d’iShares a été rapide. L’encours a très rapidement augmenté, et il est désormais de 500 millions d’euros. Il faut dire que le produit avait plusieurs avantages :
- Les frais de 0,25% par an, contre 0,38% pour la solution d’Amundi à l’époque
- Un prix de la part à 5€ contre 500€ pour le produit d’Amundi de l’époque. Un prix bas de la part facilite grandement la gestion
- Disponible avec 0 frais de courtage chez Boursobank (offre Boursomarkets)
- Capitalisant
- Coté sur Euronext Paris
- Pour un certain nombre de personnes, la marque iShares, qui appartient à Blackrock, le plus grand gestionnaire d’actifs dans le monde !
Amundi a mis un an à réagir, mais nous avons le résultat. Voici les caractéristiques principales du produit :
- Des frais de gestion à 0,2% par an, donc légèrement en dessous du produit d’iShares
- Un prix de la part à 5€
- Capitalisant
- Coté sur Euronext Paris
- 0 frais de courtage avec les offres du moment chez des courtiers tels que Bourse Direct (lien pour ouvrir un PEA Bourse Direct), Saxo (lien pour ouvrir un PEA Saxo Bank), Fortuneo (lien pour ouvrir un PEA Fortuneo), ou EasyBourse (lien pour ouvrir un compte EasyBourse).
Certains pourront regretter qu’Amundi n’ait pas tout simplement baissé les frais et le prix de la part de son ETF Monde historique (CW8), qui continue à exister. Cependant, il faut savoir que cela entraîne de nombreuses complications de baisser le prix de la part d’un ETF !
Petit note amusante. L’ETF a un code mnémonique facile à retenir, DCAM. Il s’adresse directement à celles et ceux qui font du DCA (Dollar Cost Averaging), c’est-à-dire investissent régulièrement (tous les mois), sur le Monde ! Typiquement nous ! Sympa ce clin d’œil !
L’encours est actuellement de 100 millions d’euros, ce qui est déjà excellent. Cependant, il devrait très rapidement augmenter pour plusieurs raisons :
- C’est un excellent produit
- Il est en offre “0 courtage” chez des courtiers de premiers plans
- Amundi est fournisseurs privilégiés de banquiers/CGP qui font des mandats de gestion. Et ces banquiers vont mettre cet ETF dans leurs allocations.
Nous allons suivre les encours avec attention.
| Caractéristiques | iShares World PEA | Amundi PEA Monde |
|---|---|---|
| Nom détaillé | iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF | Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF |
| Code Mnemo | WPEA | DCAM |
| ISIN | IE0002XZSHO1 | FR001400U5Q4 |
| Indice suivi | MSCI World | MSCI World |
| Frais de gestion annuel | 0,25% | 0,2% |
| Prix de la part | 5,5 € | 5 € |
| Dividendes | Capitalisant | Capitalisant |
| Encours | 500 m€ | 100 m€ |
| Réplication | Synthétique | Synthétique |
| Courtier 0 courtage | Boursobank | Saxo Bank, Bourse Direct, Fortuneo, EasyBourse |
Les offres 0 courtage chez Saxo, Bourse Direct et Fortuneo
Je liste les offres 0 courtage, sachant que celle de Saxo est la meilleure à mon sens :
- Avec Saxo, vous ne payez pas de frais de courtage sur une sélection d’ETF, tandis que sur les autres offres c’est un remboursement ultérieur
- Saxo a un partenariat sur 150 ETF Amundi contre 40 pour les autres
Bourse Direct
Chez Bourse Direct cela semble être bon : l’ETF est accessible et l’offre est mise en place. C’est vraiment une bonne nouvelle car l’ETF d’iShares n’est pas disponible sur Bourse Direct.
Les frais de courtage (1 ordre d’achat entre 200 euros et 100 000 euros par mois) sont remboursés sous 2-3 mois sur cet ETF.
Lien pour ouvrir un PEA Bourse Direct
Fortuneo
Chez Fortuneo l’ETF est accessible et c’est aussi un remboursement de frais et le nouvel ETF est bien dans la liste !
Entre le 1er janvier 2025 et le 31 décembre 2025 inclus, Fortuneo rembourse chaque mois à ses clients les frais de courtage du 1er ordre d’achat exécuté d’un montant compris entre 800 € et 100 000 € inclus sur l’un des ETF sélectionnés, gérés par AMUNDI, et présentés ci-dessus.
Fortuneo : L’offre est limitée à 1 ordre d’achat exécuté d’un montant compris entre 800 € et 100 000 € inclus par mois calendaire et par compte sur l’un des ETF de la sélection. Au-delà d’un ordre d’achat par mois sur chaque ETF concerné, les conditions de tarification générale s’appliquent. Pour un compte-titres, le remboursement des frais de courtage sera effectué sur le compte espèces associé le mois suivant l’exécution de l’ordre. Pour un PEA, le remboursement des frais de courtage sera effectué sur le compte courant associé le mois suivant l’exécution de l’ordre.
Lien pour ouvrir un PEA Fortuneo
Saxo Banque
Chez Saxo l’ETF est disponible et on voit bien lorsque l’on achète qu’il n’y a pas de frais de transaction à l’achat (ce n’est pas un remboursement).
Vous pouvez le voir sur la photo d’écran que j’ai prise il y a peu !
Le spread est de 0,0004€ soit moins de 0,1% ; et il y a une bonne profondeur du carnet d’ordre !
Lien pour ouvrir un PEA Saxo Bank
Trade Republic
Le nouvel ETF n’est pas encore référencé sur Trade Republic, mais ça ne saurait tarder !
Nous avons désormais 3 excellents ETF Monde éligible au PEA :
- L’ETF Monde historique d’Amundi (CW8), émis en 2018. Il a des frais relativement élevés pour un ETF Monde (0,38% par an), et un prix de la part élevé à plus de 500 €. Cependant, il a un encours vraiment significatif à 5 milliards. C’est un gage de sérieux !
- L’ETF Monde d’iShares (WPEA), qui coûte 0,25% et a un encours de 500 millions d’euros, ce qui est très bien. Il a un prix de la part aux alentours de 5€ ce qui facilite les investissements réguliers. Frais de courtages 0€ chez Boursobank.
- Le nouvel ETF Monde Amundi (DCAM) qui a des frais de 0,2% par an, un prix de la part très pratique à 5€ et un encours déjà de 100 millions d’euros (et qui devrait augmenter rapidement). Frais de courtages 0€ chez Saxo, Bourse Direct, Fortuneo.
Il n’y a pas de relation absolument directe entre les frais d’un ETF et sa performance.
Cependant on peut partir sur une hypothèse que sur des ETF proches cela peut être le cas. D’ailleurs c’est ce que l’on observe sur ce graphique sur un peu moins d’un an (car WPEA n’était pas disponible) :
- WPEA : +7.03%
- CW8 : +6,84% (-0.19 par rapport à WPEA)
Lorsque vous allez changer, vous allez subir 3 frais :
- Les frais de courtage de vente :
- 0,09% chez Bourse Direct (pour les ordres supérieurs à 4400 €)
- 0,08% chez Saxo Bank (minimum 2€)
- 0,35% chez Fortuneo Starter et 0,15% pour le tarif Progress
- Jusqu’à 0,5% chez les acteurs traditionnels (c’est le maximum légal sur PEA)
- Le spread (écart entre le court d’achat et de vendre dans le carnet d’ordre), en fait un demi-spread à la vente plus à l’achat. On peut compter 0,1%.
- Les frais de courtage d’achat, qui peuvent être de 0 si vous êtes chez un partenaire de l’émetteur (et jusqu’à 0,5% pour les banques classiques).
Pour moi, il y a 3 cas :
- Vous êtes chez Boursobank, vous utilisez Boursofirst avec WPEA (sans frais de courtage). C’est top, on peut ne rien changer. Cela vous coûterai 0,6% de changer. Vous mettez pas mal d’années à rentrer dans vos frais.
- Vous êtes chez un partenaire Amundi : Saxo, Bourse Direct, Fortuneo, Easy Bourse.
- Cela va vous coûter à peu près 0,2% chez Saxo et Bourse Direct (un peu plus chez Fortuneo)
- Vous rentabilisez le changement en 1 an
- Ça vaut le coût de changer
- Vous êtes dans une banque classique
- Le changement peut vous coûter jusqu’à 1,1%, vous rentrez dans vos frais en un peu plus de 5 ans !
- Vous avez surtout intérêt à prendre un meilleur courtier !
Cependant, il y a aussi les personnes qui préfèrent un émetteur ou un autre :
- Certains peuvent éviter Amundi, car ils ont pas mal modifié leurs ETF, notamment en en rendant certains ESG.
- Certains préfèrent Amundi notamment parce qu’ils ont une politique de vote plus “européenne”, comme je l’ai expliqué dans cet article.
Sur ce dernier point, j’ai extrait de l’article une comparaison des votes à l’assemblée générale d’Amazon. La différence est flagrante.
Conclusion pour l’Épargnant 3.0
Je trouve qu’investir dans un ETF qui suit un indice aussi diversifié que le MSCI World (même s’il est composé en grande partie d’actions américaines), dans un PEA (Plan d’Épargne en Actions), pour des frais aussi faibles est clairement une excellente solution.
Voilà donc un ETF à privilégier !
Vous pouvez retrouver l’ETF en tapant son nom, en utilisant son code mnemo DCAM, ou en utilisant son code isin fr001400u5q4 .
Je vous souhaite le meilleur pour votre épargne … et surtout pour tout le reste !
Bonjour,
Attention, sur Fortuneo, le DCAM est listé mais comme le DICI n’est pas disponible impossible de l’acheter. Après appel auprès du Service Bourse, le service référencement n’a pas fait son job mais ils ne sont pas capables de dire quand ce sera fait….
Je me suis fait avoir, j’ai vendu mes positions CW8 pour basculer sur DCAM, je n’ai pas vérifié la présence du DICI.. c’est au moment de valider l’ordre d’achat qu’un message apparait.
Cordialement,
Bonjour Edouard
Le spread est assez élevé :
Sur Bourse direct ce soir :
DCAM 4,79 – 5,04 soit 5,1%
CW8 536,72 – 540,0 soit 0,6%
Est-ce qu’il faut patienter ?
Bonjour Emmanuel,
je suis très étonné de ces spreads.
C’est plutôt 0.1% un spread (et moins bien souvent)
Vous regardez pour l’ouverture des marchés ?
Bonjour, actuellement chez boursobank j’hésite entre deux etf monde (msci world) le tout nouveau d’amundi (FR001400U5Q4) ou celui de blackrock (0€ de frais de courtage car boursomarket) (IE0002XZSHO1) Est ce que certaines personnes aurait des conseils pour le choix de l’etf en question ? Merci d’avance !
Bonjour Edouard,
Merci pour ce nouvel article très intéressant une bonne façon de se diversifier à un prix raisonnable, petit bémol comme les ETF monde en générale une trop grosse représentativité des USA comme vous l’avez indiqué.
Vous souhaitant une agréable journée
Bonjour Philippe,
merci pour votre confiance.
Il y a beaucoup d’États-Unis dans cet ETF, mais je n’irais pas jusqu’à dire qu’il y en a trop.
Bien à vous.
Bonjour Édouard
Merci encore pour vos mises à jour et vos conseils excellents.
J’ai un PEA bien garni dans une banque tradi, songe à le transférer, Saxo peut être.
Qu’en pensez-vous ?
Avez-vous un code de parrainage ? Le récent changement d’actionnaire ne posera pas de problème ?
Avez-vous des codes également pour transférer/ ouvrir des PER ailleurs que sur Bourso ou Lucya?
A quand des nouveaux livres?
Merci encore
Alex V.
Un fidèle lecteur.
Bonjour Alex,
moi je suis désormais chez Saxo Banque et je suis content. Franchement pour le changement d’actionnaires, a priori je préfère une société financière qu’un constructeur de voitures chinois …
Pour les livres, je n’ai pas prévu à court terme.
Je me focalise sur le blog, la formation et X (Twitter)
Bien à vous
Edouard
et cet ETF n est world ? : Amundi MSCI World UCITS ETF – EUR
Amundi transforme les etf à leur bon gré, on le voit avec le lcwd, mwrd, qu ils ont déplacé, fusionné parce qu ils étaient en doublon. Ce qui pose des problèmes avec bourse direct qui change les places de cotation sans prévenir. Amundi a repris le lyxor pea monde qui passé de capitalisant a distribuant. Désormais ils créent un doublon avec le CW8, donc tot ou tard, soit le DCAM, soit le CW8 disparaitra, ce qui est un comble quand on veut faire du DCA, mais c est l acheteur qui paie à la fin les frais de transaction. Ishares est beaucoup plus honnête et transparent. Amundi revendique confiance, c est une blague.
Bonjour, va t il arriver sur trade Republic ?
Oui
Suite de mon commentaire précédent :
Bien sûr, il est préférable de changer le CW8 pour DCAM même avec des frais de courtage.
Faites le calcul sur une somme investie avec les calcul des frais prévus chaque année de 0,38% et 0,20% et vous verrez la différence. Elle paiera facilement les frais de courtage prévus une seule fois
Cordialement
Bonjour,
Merci pour cette information.
J’ai donc foncé sur Saxo Bank pour transformer mes CW8 en DCAM mais les frais de courtage ne sont pas de zéro !!
Avez-vous une source de SaxoBank pour les frais à zéro ?
Merci
Cordialement
Bonjour, c’est en cours de paramétrage … j’espère que cela va se faire vite !
Bonjour,
Je confirme que les frais de courtage de DCAM sont de zéro sur SaxoBank à compter de ce jour
Cordialement
Bonjour,
Je viens de faire une simulation sur Bourse Direct PEA pour 100 000 € et les frais de courtage de 0.09% sont bien affichés lors de l’étape de validation de l’ordre, soit 90 €…
C’est remboursé sous 2 mois
Bonjour Edouard,
Merci pour cet article.
Je viens de me renseigner auprès de Fortuneo pour ce nouvel ETF Amundi. Ce dernier est bien disponible actuellement chez Fortuneo c’est une bonne nouvelle.
Par contre d’où tenez-vous votre source du 0 frais de Courtage ? Après confirmation auprès d’un des conseillers, il n’y a aucune offre de gratuité à ce jour sur les frais de courtage concernant cet ETF …
Dans l’attente de votre retour, merci d’avance
Bonjour Vincent,
https://www.fortuneo.fr/bourse/freetrade-amundi
Chaque mois, les frais de courtage de votre 1er ordre d’achat vous sont remboursés sur une sélection d’ETF Amundi
Un remboursement maximum par mois et par compte, Pour un ordre d’achat compris entre 800 € et 100 000 €.
https://www.fortuneo.fr/bourse/freetrade-amundi
Bonjour Édouard,
Tout d’abord, merci pour ta passion en finance et pour tes petits livres : Épargnant 3.0 et Créer et piloter un portefeuille ETF. Simples et efficaces, ils m’ont aidé à me lancer.
J’ai une question : la taille du fonds du nouvel ETF Amundi PEA Monde (ISIN : FR001400U5Q4) est d’environ 95 millions. Est-ce suffisamment élevé pour y investir ?
Actuellement, j’ai un ETF monde Amundi MSCI World Dist (LU2655993207), anciennement le LYXOR PEA capitalisant (snif). Je songe à vendre mes parts pour acheter le nouvel ETF Amundi PEA Monde, qui sera de nouveau capitalisant avec un montant de part moindre. Je suis actuellement chez bourse direct.
Penses tu que ce soit judicieux ? Ce nouvel ETF est-il aussi fiable que l’ancien LYXOR ?
Merci par avance pour tes conseils.
J’attends la réponse avec impatience également.
bonjour
le
iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF pas disponible sur bourse direct !
cordialement
Bonjour
Introuvable sur TRADE REPUBIC ♂️
Bonjour Édouard
Merci beaucoup pour cette super nouvelle, vous avez comme toujours un temps d’avance dans l’actualité des ETF
Le tracker semble disponible ce matin sur Fortuneo, à voir ce que donnent les premiers ordres…
Cordialement
Bonjour,
Ne semble pas être disponible sur Fortuneo actuellement.
Merci Olivier, on l’attend tous avec impatience. Tenez nous au courant.
Bonjour Edouard,
Comme savez-vous qu’il y a zéro frais de courtage sur Boursorama ? Je croyais que les zéro frais étaient uniquement pour les ETF iShares de BlackRock. Ne faites-vous pas erreur ?
Cordialement,
Bonjour Baptiste, merci, j’avais fait une erreur dans le tableau (mais pas dans le texte), il fallait Bourse Direct et non Boursobank.
Bonjour Edouard,
Merci pour vos conseils éclairés, cependant, j’ai voulu acheter l’ETS Ishares WPEA et à mon étonnement celui ci n’était pas référencé par ma banque.
J’ai voulu avoir une explication, il m’a été répondu que plusieurs porteurs n’arrivaient pas à vendre cet ETF pour manque de liquidité.
Je suis d’autant plus surpris que l’encours de cet ETF est élevé .
Avez-vous une explication.
Bien à vous
Je pense qu’ils racontent n’importe quoi !
Bonjour,
Merci pour cette information qui semble intéressante en effet à condition de pouvoir investir dessus
==> Bourse Direct mentionne en effet que le DIC n’est pas disponible et qu’un investisseur privé ne peut pas autoriser la souscription (uniquement à la vente)!
Pensez-vous qu’il soit ouvert à l’achat prochainement ?
Bien à vous
Phil
Bonjour Philippe,
il va
Bonjour Philippe,
il va arriver !
Bonjour,
Y a t il un intérêt à vendre les anciens ETF monde Amundi pour racheter des parts sur le nouveau ou au delà des frais de gestion, est il intéressant de tous les conserver ?
Merci pour vos articles.
Pour information, il n’est pas encore possible d’en acheter sur bourse direct ce matin (11/03 à 9h30) car le DICI n’est pas référencé.
“Le Document d’Information Clé pour l’Investisseur (DICI) pour l’instrument financier demandé n’est pas disponible ou inexistant. Conformément à la réglementation, Investisseur Privé ne peut pas autoriser la souscription.”
Cela ne devrait pas tarder !
Merci pour ce partage ! Sur Fortuneo, je trouve l’iShares (IE0002XZSHO1), mais pas l’Amundi (FR001400U5Q4)
Bonjour,
Merci pour cette information, il était temps !
Mon PEA est quasi full CW8 et ce nouveau m’intéresse fortement.
Question : faut-il selon vous vendre tous ces cw8 pour DCAM ?
Merci.
Bonjour ! Alexis ! Ça va vous faire des frais pour rien.
Passer simplement des ordres sur le nouvel ETF si vous le souhaitez.
Bien à vous Sylvain .
Mais c’est frais sur les ordres sont une dépenses ponctuelle, alors que les frais gestions sont permanant et 2 fois moins cher sur le nouveau.
Mais les frais sur les ordres sont une dépenses ponctuelle, alors que les frais gestions sont permanant et 2 fois moins cher sur le nouveau.
Bonjour, surtout qu’on peut optimiser en ce moment, sur frais de sortie du CW8 nous allons payer 0.09%. Cependant aucun frais (max 100ke) pour entrer dans le nouveau ETF.
Sans faire de calculs savants, on devrait rentabiliser très rapidement.