Saxo Banque et Amundi ETF : l’offre 0 courtage !

Saxo banque est un excellent courtier dont je parle de plus en plus. Il s’est associé à l’émetteur d’ETF Amundi pour proposer une offre de trading gratuite sur 150 ETF. C’est une excellente opportunité.

Je vais comparer cette offre avec trois offres “0 courtage” sur le marché :

1. Bourse Direct aussi avec Amundi
2. Boursobank avec Blackrock iShares
3. Trade Republic, dans le cadre des plans d’investissement programmés

Saxo Banque : quelques mots

Saxo Banque est un courtier très intéressant qui a été fondé en 1992 au Danemark et présent en France depuis 2008. Ils ont plus d’1 million de clients en Europe.

J’y ai personnellement des CTO et mon PEA.

Les points forts sont pour moi les suivants :

• Des tarifs très attractifs. Par exemple, le prix des ordres est de 0,08% sur les actions et ETF négociés sur Euronext Paris (avec un minimum de 2 euros) ou Xetra en Allemagne (avec un minimum de 3 €). Ils proposent d’ailleurs d’investir au travers de nombreuses Bourses à l’international.
  • Les frais d’ordres peuvent même descendre à 0,03% par an sous certaines conditions.
• Une interface moderne et agréable.
• L’accès à tous les ETF du marché (et à des milliers d’autres produits financiers pour celles et ceux que cela intéresse)

Amundi : quelques mots

Amundi, filiale à 69% du Crédit Agricole, est le grand gestionnaire d’actifs français. Avec plus de 2000 milliards d’euros d’encours, il est N°1 en Europe et dans le TOP10 mondial (certes assez loin de poids lourds tels que Blackrock ou Vanguard).

Amundi propose aussi des ETF et est très réputé dans le domaine. Ils gèrent plus de 200 milliards d’encours au travers de 300 ETF. Ils se placent à la 2e place en Europe, derrière Blackrock/iShares.

La gamme des ETF est particulièrement large notamment, car ils ont racheté Lyxor ETF. Ils sont donc aussi en train de rationaliser la gamme. Ce n’est pas absurde, et c’est même bienvenu, car il y a un certain nombre de doublons. Cela étant, ces changements ne sont pas toujours bien vécus par certains particuliers, d’autant plus qu’ils remplacent souvent par des produits ESG (ce qui n’est pas du goût de tout le monde).

Amundi propose des ETF très intéressants et souvent à des prix particulièrement attractifs.

L’offre 0 courtage de Saxo et Amundi

Saxo et Amundi proposent une offre très attrayante concernant plus de 150 ETF :

• 0 frais d’achat de courtage à l’achat.
  • Cela ne concerne pas la vente des ETF. Cependant, en tant qu’investisseurs de long terme cela ne devrait pas nous gêner.
• Pas de limite de montant et d’ordre.
• Jusqu’au 31 décembre 2025, mais l’offre devrait être prolongée.

L’offre d’ETF est large et concerne :

• Des ETF actions
• Des ETF obligataires
• 2 ETF monétaires (pour faire travailler vos liquidités)
• 1 ETF matière première
• Une trentaine d’ETF éligibles au PEA

Je partage avec vous quelques exemples :

• Amundi MSCI World, éligible au PEA (0,38% par an)
• Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF – Capi. (0,15% par an)
• Lyxor PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – Capi (0,30% par an)
• LYXOR PEA INDE (MSCI INDIA) UCITS ETF – CAPI. (0,85% par an)
• Amundi S&P 500 II UCITS ETF Acc (0,07% par an)
• Amundi MSCI World Climate Net Zero Ambition PAB UCITS ETF (0,20% par an)
• Amundi Euro Government Bond UCITS ETF Acc (0,14% par an)
• Amundi Bloomberg Equal-weight Commodity ex-Agriculture UCITS ETF Acc (0,35% par an)
• Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF Acc (0,10% par an)

Ci-dessous un screenshot de la présentation de l’offre sur le site de Saxo Banque

La liste des 150 ETF a été très bien pensée, et vous trouverez certainement ce que vous cherchez.

Il s’agit d’une excellente offre.

N’hésitez pas à ouvrir un compte chez Saxo, c’est en plus un excellent courtier.

L’offre 0 courtage chez Bourse Direct

Amundi a aussi noué un partenariat avec Bourse Direct (offre valable jusqu’au 30/04/2025). Cependant je trouve cette offre moins séduisante, bien que j’ai un très bon avis sur Bourse Direct aussi.

Chaque mois, les frais de courtage de votre 1er ordre d’achat sur l’un des ETF AMUNDI sélectionnés vous sont remboursés (Pour les ordres d’achat compris entre 200€ et 100 000€). Il y a donc une limite, contrairement à Saxo Banque.

Aussi, il y a bien moins d’ETF disponibles (une trentaine et seulement sur actions). Cela étant vous pouvez trouver d’excellents ETF tels que :

• Amundi MSCI World disponible sur PEA
• Lyxor PEA S&P 500
• AMUNDI PEA MSCI Europe*
• Lyxor PEA Inde

Ci-dessous un screenshot de la présentation de l’offre sur le site de Bourse Direct

Si vous êtes déjà sur Bourse Direct cela vaut le coup d’y jeter un œil.

L’offre 0 courtage chez Boursobank : Boursomarket

Boursobank a quant à elle noué un partenariat, dans le domaine des ETF avec BlackRock iShares. Elle s’intègre dans l’offre 0 courtage plus large, qui s’appelle Boursomarket chez Boursobank.

Cette offre est vraiment excellente, car il n’y a pas de limite et il n’y a pas de frais sur la vente non plus. Normalement, en tant qu’investisseur long terme, vous ne devriez vendre que rarement vos ETF (dans le cas de rééquilibrage de portefeuille par exemple), mais c’est toujours bon à prendre.

Il y a 143 ETF disponibles dont 15 sur le PEA. Prenons quelques exemples :

• iShares MSCI World Swap PEA (0,25% par an)
• iShares Core MSCI EMU (0,12% par an) éligible au PEA
• iShares Diversified Commodity Swap (à 0,46% par an) et éligible au PEA (on en parle rarement, mais c’est bien le cas)

L’image présente quelques ETF de l’offre

Il y a moins d’ETF éligible au PEA que pour le partenariat entre Amundi et Saxo Banque. Ce n’est pas absurde : en tant qu’entreprise française, Amundi ETF a une offre très large sur le PEA.

Je trouve aussi que la possibilité d’avoir un ETF monétaire chez Saxo Banque est intéressante.

Par ailleurs, en dehors de cette offre, BoursoBank a des frais de courtage nettement plus élevés que Saxo Banque :

• Offre découverte : 1,99€ par ordre jusqu’à 500 €, et 0,6% au-delà sur Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles. Et nettement plus sur les autres bourses. Les frais de courtage sont plafonnés à 0,5% sur le PEA.
• Offre classic (uniquement sur CTO) : 5,5€ par ordre jusqu’à 1000 €, et 0,48% au-delà sur Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles (avec un minimum de 8,95€). Et nettement plus sur les autres bourses.
• Offre Trader : 16,65€ par ordre jusqu’à 500 €, et 0,22% au-delà sur Euronext Paris, Amsterdam, Bruxelles. Les frais de courtage sont plafonnés à 0,5% sur le PEA.

Cela étant :

• BoursoBank est une excellente banque de manière générale, et avec des tarifs très intéressants. Cela peut être pratique de regrouper vos comptes d’investissements avec vos autres comptes.
• L’offre Boursomarket avec iShares est très intéressante.

Trade Republic : 0€ courtage avec les plans d’investissement

Trade Republic propose d’acheter des ETF sur CTO avec des frais de courtages très bas :

• 1€ pour les ordres “normaux”
• 0€ pour les ordres automatisés dans le cadre des plans d’investissement programmés

L’offre est très intéressante, car on accède à des centaines d’ETF de très nombreux émetteurs différents (iShares, Vanguard, DWS, Amundi, etc.) et l’application de Trade Republic est vraiment super simple. Comme ils proposent l’achat fractionné (on peut acheter des parts d’ETF, contrairement aux autres courtiers dont je parle dans cet article), il n’y a pas à calculer l’investissement en nombre de parts. On précise juste que l’on veut investir 50€,100 € ou ce que vous voulez.

Pour avoir accès au courtage gratuit, il faut mettre en place des plans d’actions programmés. C’est très simple et peut les arrêter très facilement.

L’inconvénient est que cette offre n’est disponible (pour le moment que sur CTO).

Vous pouvez ouvrir un compte Trade Republic en moins de 8 minutes. Code parrain : 757w028j

Conclusion pour les Épargnants 3.0

Il est souvent opportun de chercher à optimiser les frais. Si vous investissez grâce aux ETF sur le long terme, vous mettez déjà de nombreuses chances de votre côté et quelle que soit la banque ou le courtier que vous utilisez. Mais on peut toujours faire un peu mieux. Et ces offres sont intéressantes.

Je trouve que le partenariat entre Amundi et Saxo est le plus intéressant. Et c’est une raison de plus d’ouvrir un compte sur Saxo Banque si vous ne l’avez pas encore fait.

Je vous souhaite le meilleur pour votre épargne … et surtout pour tout le reste !