Auteur : Edouard Petit

Investisseur particulier et passionné de finances, j'ai développé une expertise en gestion de patrimoine et plus particulièrement sur la gestion passive et les ETF (Exchange Traded Funds). Je cherche à partager mes connaissances avec le plus grand nombre en développant la communauté Épargnant 3.0. J'ai écrit deux livres particulièrement appréciés par ses lecteurs : "Épargnant 3.0" et "Créer et piloter un portefeuille d'ETF". Je collabore régulièrement avec les médias financiers, et j'enseigne la finance en école de commerce. Sur mon blog, dans mes livres et mes formations, je partage des bonnes pratiques d'investissement. Il ne s'agit pas de conseils d'investissement (ni de recommandation à l'achat ou à la vente de produits financiers). Chacun doit analyser les produits et stratégies pour bien comprendre les tenants et aboutissants, notamment en fonction de sa situation personnelle. L'investissement comporte des risques de perte en capital, et les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Je mets en avant des services financiers que j'utilise ou que j'ai analysés en détail. Épargnant 3.0 reçoit parfois une rétribution de ses partenaires. C'est ce qui me permet d'investir dans ce blog et proposer autant de contenu gratuit.
OPTIMISER SON ÉPARGNE EN UTILISANT DES FACTEURS SMART BETA PEU CORRÉLÉS
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OPTIMISER SON ÉPARGNE EN UTILISANT DES FACTEURS SMART BETA PEU CORRÉLÉS

POINTS CLÉS Les facteurs faible volatilité et qualité sont souvent utilisés par les ETFs, mais semblent moins robustes que le small value et le momentum. Mixer les facteurs permet de réduire la durée de sous-performance par rapport à un indice classique pondéré par rapport à la capitalisation boursière. De manière générale, on peut dire qu’il…

POURQUOI IL NE FAUT PAS CHOISIR LES ETF AVEC DES PETITS ENCOURS
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POURQUOI IL NE FAUT PAS CHOISIR LES ETF AVEC DES PETITS ENCOURS

POINTS CLÉS Une fois que l’on a compris l’indice qu’un ETF suit, il faut surtout s’assurer qu’il a un encours suffisant. La gamme Lyxor PEA est composée d’ETF à faible encours. Le risque d’un encours faible est la liquidation de l’ETF. Cela engendre des coûts de trading et potentiellement un manque à gagner le temps…

SMART BETA : LES PETITES ENTREPRISES ET LES ACTIONS MOMENTUM SURPERFORMENT
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SMART BETA : LES PETITES ENTREPRISES ET LES ACTIONS MOMENTUM SURPERFORMENT

POINTS CLÉS Il est facile de trouver des types d’actions qui ont surperformé par le passé sur la base de critères quantitatifs. Ces critères s’appellent des facteurs. Il est important de connaître ces facteurs, car ils sont utilisés dans les ETF Smart Beta, particulièrement à la mode, et probablement à raison. Les facteurs small, value…

QUELQUES OUTILS POUR OPTIMISER VOTRE PORTEFEUILLE D’ETF
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QUELQUES OUTILS POUR OPTIMISER VOTRE PORTEFEUILLE D’ETF

POINTS CLÉS La connaissance des classes d’actifs est très utile pour construire un portefeuille d’ETF. Yahoo Finance et Google Spreadsheet donnent des informations utiles sur les ETF car on peut y télécharger l’historique des cours. Ils peuvent être complétés par le logiciel de statistique R. Le site de MSCI permet de télécharger de nombreux indices…

POURQUOI INVESTIR SUR LES MARCHÉS ÉMERGENTS ? QUEL EST LE MEILLEUR ETF ?
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POURQUOI INVESTIR SUR LES MARCHÉS ÉMERGENTS ? QUEL EST LE MEILLEUR ETF ?

POINTS CLÉS Les pays émergents représentent 10% de la capitalisation mondiale et 35% du PNB. Ils ont potentiellement une performance attendue supérieure, mais aussi des risques supérieurs. Le meilleur ETF dépend de votre enveloppe d’investissement : PEA, CTO, Assurance Vie. Les marchés émergents sont un élément important d’un portefeuille d’ETF (Exchange Traded Funds) Il existe différentes…

INVESTIR EN ACTIFS RISQUÉS, DONC EN ACTIONS, EST NECESSAIRE POUR GARDER SON NIVEAU DE VIE A LA RETRAITE
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INVESTIR EN ACTIFS RISQUÉS, DONC EN ACTIONS, EST NECESSAIRE POUR GARDER SON NIVEAU DE VIE A LA RETRAITE

Il est très important de compléter se retraite par une rente personnelle Il existe de nombreuses raisons d’épargner (sécurité, étude des enfants, etc.) mais la retraite est certainement une des raisons majeures. Dans l’article « Combien allez-vous toucher à la retraite ? Combien faut-il épargner ? », j’ai calculé, certes sur de nombreuses hypothèses, que si on ne voulait…

L’INVESTISSEUR EST SON MEILLEUR ENNEMI : COMMENT MAÎTRISER SES BIAIS COGNITIFS ?
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L’INVESTISSEUR EST SON MEILLEUR ENNEMI : COMMENT MAÎTRISER SES BIAIS COGNITIFS ?

POINTS CLÉS Les épargnants ont des biais comportements qui influencent leurs pratiques d’épargne, mais souvent à leur détriment. Les biais cognitifs sont très nombreux : trop grande confiance en soi, négation de l’aléatoire, biais d’attribution, etc. Un des pires : ils investissent quand ça a monté, et les chances que cela continue à monter ont baissé. Et,…

COMBIEN ALLEZ VOUS TOUCHER A LA RETRAITE ? COMBIEN FAUT-IL ÉPARGNER ?
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COMBIEN ALLEZ VOUS TOUCHER A LA RETRAITE ? COMBIEN FAUT-IL ÉPARGNER ?

Essayer de savoir combien nous allons toucher à la retraite est un sujet hautement hasardeux. En effet, tout le monde a un avis plus ou moins politisé sur la question. Par ailleurs, pour arriver à ses fins, il faut s’appuyer sur de nombreuses hypothèses tant sur l’avenir du système de manière générale, que sur sa…

EST-CE QUE LES ETF SMART BETA ONT PERFORME DEPUIS QUE C’EST A LA MODE ?
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EST-CE QUE LES ETF SMART BETA ONT PERFORME DEPUIS QUE C’EST A LA MODE ?

Les ETF Smart Beta, dont les principes ont été expliqués dans l’article « Surperformer le marché grâce au Smart Beta ? » sont de plus en plus populaires. Mais, depuis qu’ils se sont popularisés la performance a-t-elle été au rendez-vous ? Regardons ce qui s’est passé dans les dernières années sur différentes zones géographiques. Le Smart Beta en Europe…

QUELLE PERFORMANCE POUR LA STRATEGIE EPARGNANT 3.0 SUR LES 40 DERNIERES ANNEES ?
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QUELLE PERFORMANCE POUR LA STRATEGIE EPARGNANT 3.0 SUR LES 40 DERNIERES ANNEES ?

Un backtest sur 40 ans ? Les lecteurs d’Epargnant 3.0 me font beaucoup de retour, et souvent ils me demandent s’il est possible de compléter parce que l’on appelle des « backtests ». Les backtests sont la simulation d’une stratégie sur les données réelles du passé. Cela peut paraître tentant mais faire des backtests présente de nombreux…