Auteur : Edouard Petit

Investisseur particulier et passionné de finances, j'ai développé une expertise en gestion de patrimoine et plus particulièrement sur la gestion passive et les ETF (Exchange Traded Funds). Je cherche à partager mes connaissances avec le plus grand nombre en développant la communauté Épargnant 3.0. J'ai écrit deux livres particulièrement appréciés par ses lecteurs : "Épargnant 3.0" et "Créer et piloter un portefeuille d'ETF". Je collabore régulièrement avec les médias financiers, et j'enseigne la finance en école de commerce. Sur mon blog, dans mes livres et mes formations, je partage des bonnes pratiques d'investissement. Il ne s'agit pas de conseils d'investissement (ni de recommandation à l'achat ou à la vente de produits financiers). Chacun doit analyser les produits et stratégies pour bien comprendre les tenants et aboutissants, notamment en fonction de sa situation personnelle. L'investissement comporte des risques de perte en capital, et les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
SUPERFORMER LE MARCHÉ GRÂCE AU SMART BETA ?
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SUPERFORMER LE MARCHÉ GRÂCE AU SMART BETA ?

Si vous vous êtes renseigné sur les trackers, vous avez sûrement déjà dû entendre ce mot de « smart beta ». Il s’agit d’une stratégie d’investissement visant à sélectionner automatiquement les sociétés ayant le plus de chances d’avoir une bonne performance. Étant donné que ces stratégies sont automatiques, elles peuvent être proposées à un prix…

LES TYPES DE RÉPLICATION (PHYSIQUE / SYNTHÉTIQUE) DES ETF ET LES RISQUES ASSOCIÉS
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LES TYPES DE RÉPLICATION (PHYSIQUE / SYNTHÉTIQUE) DES ETF ET LES RISQUES ASSOCIÉS

Voilà un débat que je trouve assez technique : ETF physiques ou ETF synthétiques. Il me semble que pour appliquer la méthode en gestion passive décrite sur ce blog, et dans mes livres, il n’est pas indispensable de connaître en détail ces subtilités. Cependant, je me suis tout de même lancé dans l’écriture d’un article,…

SE PROTÉGER DES KRACHS BOURSIER GRÂCE AUX INVESTISSEMENT PROGRAMMÉS
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SE PROTÉGER DES KRACHS BOURSIER GRÂCE AUX INVESTISSEMENT PROGRAMMÉS

Objectif : limiter l’impact sur son capital des chutes de la bourse Dans le livre « Épargnant 3.0 » et sur des articles sur ce blog, j’ai expliqué qu’il était relativement aisé de faire mieux que bon nombre de professionnels, en s’appuyant sur un tracker monde dans un PEA et sur un bon fonds Euros. Mais…

COMMENT FONCTIONNE UN ETF ?
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COMMENT FONCTIONNE UN ETF ?

Définition des ETF et Trackers Un tracker, encore appelé ETF (Exchange Trade Fund), n’est pas un produit particulièrement complexe à comprendre. Il est, par exemple, bien moins complexe qu’un fonds en Euros, pourtant très apprécié des Français. Un tracker est un pool d’investissement dans différents types d’actifs possibles tels que les actions, les obligations ou…

ETF vs OPCVM : LE MATCH, POURQUOI IL FAUT INVESTIR EN TRACKERS
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ETF vs OPCVM : LE MATCH, POURQUOI IL FAUT INVESTIR EN TRACKERS

POINTS CLÉS Moins de 10% des OPCVM classiques surperforment le marché et donc les ETF. Leurs performances sont grevées par des frais très importants, souvent supérieurs à 2% par an. Il n’est pas possible d’identifier à l’avance les quelques fonds classiques qui vont surperformer le marché, et surtout pas en s’appuyant sur les performances passées….

ÉPARGNANT 3.0 : LA VIDEO
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ÉPARGNANT 3.0 : LA VIDEO

Internet est vraiment incroyable ! Alors que je vérifiais mon référencement sur Google, je suis tombé sur une vidéo extrêmement bien faîte résumant mon livre et les principes de la gestion passive expliqués sur ce blog. <p style=”text-align: justify;”>[fusion_builder_container hundred_percent=”yes” overflow=”visible”][fusion_builder_row][fusion_builder_column type=”1_1″ background_position=”left top” background_color=”” border_size=”” border_color=”” border_style=”solid” spacing=”yes” background_image=”” background_repeat=”no-repeat” padding=”” margin_top=”0px” margin_bottom=”0px” class=””…

INTERVIEW DE LARRY SWEDROE – AUTEUR AMÉRICAIN TRÈS RÉPUTÉ
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INTERVIEW DE LARRY SWEDROE – AUTEUR AMÉRICAIN TRÈS RÉPUTÉ

J’ai eu le plaisir d’interviewer Larry Swedroe, le directeur scientifique d’une communauté de conseillers financiers aux USA. J’aime beaucoup les ouvrages qu’il a écrits, en particulier “The incredible shrinking alpha” et “Reducing the risk of black swans” (ils n’ont pas été traduits en français). Il écrit aussi sur différents blogs, notamment sur etf.com.   Il…

POURQUOI LES ACTIONS MONTENT?
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POURQUOI LES ACTIONS MONTENT?

La performance des classes d’actif sur le long terme Dans Épargnant 3.0 je montre que les actions ont eu une performance exceptionnelle, surtout en comparaison de la plupart des autres actifs. Prenons quelques exemples de performance annualisée, tous net d’inflation (c’est-à-dire en prenant en compte la hausse des prix) : 0,25% en tendanciel pour le…

PILOTER SES APPORTS
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PILOTER SES APPORTS

Les éléments à prendre en compte pour piloter vos apports On me demande souvent quelle est la meilleure méthode pour allouer ses apports dans un portefeuille de trackers. Théoriquement, pour parfaitement optimiser il faudrait faire des calculs très précis qui intégreraient les éléments suivants : montant des apports fréquence des apports fréquence de vos reééquilibrages…

L’IMPÔT A LA SOURCE
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L’IMPÔT A LA SOURCE

Les différents types d’indice Les indices boursiers existent sous trois formes pour ce qui concerne la gestion des dividendes : « Price return » c’est-à-dire sans intégration des dividendes « Gross return » c’est-à-dire en intégrant les dividendes et sans payer d’impôt à la source « Net return » c’est-à-dire en intégrant les dividendes en payant l’impôt à la source C’est ce…