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Auteur : Edouard Petit

Investisseur particulier et passionné de finances, j'ai développé une expertise en gestion de patrimoine et plus particulièrement sur la gestion passive et les ETF (Exchange Traded Funds). Je cherche à partager mes connaissances avec le plus grand nombre en développant la communauté Épargnant 3.0. J'ai écrit deux livres particulièrement appréciés par ses lecteurs : "Épargnant 3.0" et "Créer et piloter un portefeuille d'ETF". Je collabore régulièrement avec les médias financiers, et j'enseigne la finance en école de commerce. Sur mon blog, dans mes livres et mes formations, je partage des bonnes pratiques d'investissement. Il ne s'agit pas de conseils d'investissement (ni de recommandation à l'achat ou à la vente de produits financiers). Chacun doit analyser les produits et stratégies pour bien comprendre les tenants et aboutissants, notamment en fonction de sa situation personnelle. L'investissement comporte des risques de perte en capital, et les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
QUELLE PERFORMANCE POUR LA STRATEGIE EPARGNANT 3.0 SUR LES 40 DERNIERES ANNEES ?
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QUELLE PERFORMANCE POUR LA STRATEGIE EPARGNANT 3.0 SUR LES 40 DERNIERES ANNEES ?

Un backtest sur 40 ans ? Les lecteurs d’Epargnant 3.0 me font beaucoup de retour, et souvent ils me demandent s’il est possible de compléter parce que l’on appelle des « backtests ». Les backtests sont la simulation d’une stratégie sur les données réelles du passé. Cela peut paraître tentant mais faire des backtests présente de nombreux…

QUE FAIRE QUAND SON PEA EST PLEIN ?
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QUE FAIRE QUAND SON PEA EST PLEIN ?

Les avantages du PEA Vous le savez certainement le PEA (Plan d’Epargne en Actions) présente de nombreux avantages : vous n’avez plus d’imposition sur le revenu (plus-values et dividendes) au bout de cinq ans (mais des prélèvements sociaux). vous pouvez y loger des ETF investissant en dehors d’Europe grâce à la mécanique des trackers à…

L’IMMOBILIER PEUT BAISSER (PRÈS DE CHEZ VOUS), EN QUELQUES GRAPHIQUES
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L’IMMOBILIER PEUT BAISSER (PRÈS DE CHEZ VOUS), EN QUELQUES GRAPHIQUES

L’immobilier est-il un danger pour l’investisseur avisé ? L’idée de cet article n’est pas de dénigrer l’immobilier, mais de montrer en quelques graphiques que l’immobilier peut aussi baisser. L’immobilier présente de nombreux avantages, notamment car on peut l’acquérir avec l’argent des banques. Mais comme tous les actifs, il y a des risques. Alors l’immobilier est-il…

VAUT-IL MIEUX UN ETF WORLD OU UN PORTEFEUILLE DE TRACKERS ?
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VAUT-IL MIEUX UN ETF WORLD OU UN PORTEFEUILLE DE TRACKERS ?

Dans le livre Épargnant 3.0 je me suis focalisé sur l’ETF World, qui couvre l’ensemble du monde, en pondérant les zones géographiques, les secteurs et les entreprises, en fonction de leur capitalisation boursière (c’est-à-dire leur poids en bourse). C’est un excellent point de départ, et une solution à la fois simple, élégante et performante pour une…

LES BOURSES MONDIALES SONT-ELLES VRAIMENT CORRELLEES ?
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LES BOURSES MONDIALES SONT-ELLES VRAIMENT CORRELLEES ?

On entend souvent que les bourses mondiales sont de plus en plus corrélées et que quand Wall-Street éternue le reste du monde s’enrhume. Dans ces conditions cela vaut-il la peine de diversifier ses classes d’actif et en particulier géographiquement ? L’évolution de la corrélation : l’exemple entre les Etats-Unis et la France Si l’on regarde, par…

QUE SE PASSERA-T-IL QUAND TOUT LE MONDE SERA INVESTI EN ETF ?
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QUE SE PASSERA-T-IL QUAND TOUT LE MONDE SERA INVESTI EN ETF ?

La croissance des ETF est assez incroyable. On atteint désormais plus de 10% de part de marché aux Etats-Unis. Depuis 1997, les encours sous gestion des ETF n’ont jamais baissé et ont eu une croissance annuelle de 25% par an depuis 10 ans. Il faut dire que les avantages sont vraiment importants : peu chers, performants…

COMMENT CHOISIR LES MEILLEURS OPCVM ?
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COMMENT CHOISIR LES MEILLEURS OPCVM ?

L’objectif des OPCVM : surperformer le marché Tout le monde a envie de faire mieux que la moyenne La nature humaine de l’investisseur est ainsi faite, il a envie de surperformer le marché. Évidemment, en agrégat, il n’est pas possible de surperformer le marché. Le marché est la moyenne (pondérée) de la performance de l’ensemble…

SUPERFORMER LE MARCHÉ GRÂCE AU SMART BETA ?
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SUPERFORMER LE MARCHÉ GRÂCE AU SMART BETA ?

Si vous vous êtes renseigné sur les trackers, vous avez sûrement déjà dû entendre ce mot de « smart beta ». Il s’agit d’une stratégie d’investissement visant à sélectionner automatiquement les sociétés ayant le plus de chances d’avoir une bonne performance. Étant donné que ces stratégies sont automatiques, elles peuvent être proposées à un prix…

LES TYPES DE RÉPLICATION (PHYSIQUE / SYNTHÉTIQUE) DES ETF ET LES RISQUES ASSOCIÉS
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LES TYPES DE RÉPLICATION (PHYSIQUE / SYNTHÉTIQUE) DES ETF ET LES RISQUES ASSOCIÉS

Voilà un débat que je trouve assez technique : ETF physiques ou ETF synthétiques. Il me semble que pour appliquer la méthode en gestion passive décrite sur ce blog, et dans mes livres, il n’est pas indispensable de connaître en détail ces subtilités. Cependant, je me suis tout de même lancé dans l’écriture d’un article,…

SE PROTÉGER DES KRACHS BOURSIER GRÂCE AUX INVESTISSEMENT PROGRAMMÉS
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SE PROTÉGER DES KRACHS BOURSIER GRÂCE AUX INVESTISSEMENT PROGRAMMÉS

Objectif : limiter l’impact sur son capital des chutes de la bourse Dans le livre « Épargnant 3.0 » et sur des articles sur ce blog, j’ai expliqué qu’il était relativement aisé de faire mieux que bon nombre de professionnels, en s’appuyant sur un tracker monde dans un PEA et sur un bon fonds Euros. Mais…