Blog gestion passive et ETF

POURQUOI INVESTIR SUR LES MARCHÉS ÉMERGENTS ? QUEL EST LE MEILLEUR ETF ?
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POURQUOI INVESTIR SUR LES MARCHÉS ÉMERGENTS ? QUEL EST LE MEILLEUR ETF ?

POINTS CLÉS Les pays émergents représentent 10% de la capitalisation mondiale et 35% du PNB. Ils ont potentiellement une performance attendue supérieure, mais aussi des risques supérieurs. Le meilleur ETF dépend de votre enveloppe d’investissement : PEA, CTO, Assurance Vie. Les marchés émergents sont un élément important d’un portefeuille d’ETF (Exchange Traded Funds) Il existe différentes…

INVESTIR EN ACTIFS RISQUÉS, DONC EN ACTIONS, EST NECESSAIRE POUR GARDER SON NIVEAU DE VIE A LA RETRAITE
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INVESTIR EN ACTIFS RISQUÉS, DONC EN ACTIONS, EST NECESSAIRE POUR GARDER SON NIVEAU DE VIE A LA RETRAITE

Il est très important de compléter se retraite par une rente personnelle Il existe de nombreuses raisons d’épargner (sécurité, étude des enfants, etc.) mais la retraite est certainement une des raisons majeures. Dans l’article « Combien allez-vous toucher à la retraite ? Combien faut-il épargner ? », j’ai calculé, certes sur de nombreuses hypothèses, que si on ne voulait…

L’INVESTISSEUR EST SON MEILLEUR ENNEMI : COMMENT MAÎTRISER SES BIAIS COGNITIFS ?
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L’INVESTISSEUR EST SON MEILLEUR ENNEMI : COMMENT MAÎTRISER SES BIAIS COGNITIFS ?

POINTS CLÉS Les épargnants ont des biais comportements qui influencent leurs pratiques d’épargne, mais souvent à leur détriment. Les biais cognitifs sont très nombreux : trop grande confiance en soi, négation de l’aléatoire, biais d’attribution, etc. Un des pires : ils investissent quand ça a monté, et les chances que cela continue à monter ont baissé. Et,…

COMBIEN ALLEZ VOUS TOUCHER A LA RETRAITE ? COMBIEN FAUT-IL ÉPARGNER ?
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COMBIEN ALLEZ VOUS TOUCHER A LA RETRAITE ? COMBIEN FAUT-IL ÉPARGNER ?

Essayer de savoir combien nous allons toucher à la retraite est un sujet hautement hasardeux. En effet, tout le monde a un avis plus ou moins politisé sur la question. Par ailleurs, pour arriver à ses fins, il faut s’appuyer sur de nombreuses hypothèses tant sur l’avenir du système de manière générale, que sur sa…

EST-CE QUE LES ETF SMART BETA ONT PERFORME DEPUIS QUE C’EST A LA MODE ?
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EST-CE QUE LES ETF SMART BETA ONT PERFORME DEPUIS QUE C’EST A LA MODE ?

Les ETF Smart Beta, dont les principes ont été expliqués dans l’article « Surperformer le marché grâce au Smart Beta ? » sont de plus en plus populaires. Mais, depuis qu’ils se sont popularisés la performance a-t-elle été au rendez-vous ? Regardons ce qui s’est passé dans les dernières années sur différentes zones géographiques. Le Smart Beta en Europe…

QUELLE PERFORMANCE POUR LA STRATEGIE EPARGNANT 3.0 SUR LES 40 DERNIERES ANNEES ?
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QUELLE PERFORMANCE POUR LA STRATEGIE EPARGNANT 3.0 SUR LES 40 DERNIERES ANNEES ?

Un backtest sur 40 ans ? Les lecteurs d’Epargnant 3.0 me font beaucoup de retour, et souvent ils me demandent s’il est possible de compléter parce que l’on appelle des « backtests ». Les backtests sont la simulation d’une stratégie sur les données réelles du passé. Cela peut paraître tentant mais faire des backtests présente de nombreux…

QUE FAIRE QUAND SON PEA EST PLEIN ?
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QUE FAIRE QUAND SON PEA EST PLEIN ?

Les avantages du PEA Vous le savez certainement le PEA (Plan d’Epargne en Actions) présente de nombreux avantages : vous n’avez plus d’imposition sur le revenu (plus-values et dividendes) au bout de cinq ans (mais des prélèvements sociaux). vous pouvez y loger des ETF investissant en dehors d’Europe grâce à la mécanique des trackers à…

L’IMMOBILIER PEUT BAISSER (PRÈS DE CHEZ VOUS), EN QUELQUES GRAPHIQUES
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L’IMMOBILIER PEUT BAISSER (PRÈS DE CHEZ VOUS), EN QUELQUES GRAPHIQUES

L’immobilier est-il un danger pour l’investisseur avisé ? L’idée de cet article n’est pas de dénigrer l’immobilier, mais de montrer en quelques graphiques que l’immobilier peut aussi baisser. L’immobilier présente de nombreux avantages, notamment car on peut l’acquérir avec l’argent des banques. Mais comme tous les actifs, il y a des risques. Alors l’immobilier est-il…

VAUT-IL MIEUX UN ETF WORLD OU UN PORTEFEUILLE DE TRACKERS ?
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VAUT-IL MIEUX UN ETF WORLD OU UN PORTEFEUILLE DE TRACKERS ?

Dans le livre Épargnant 3.0 je me suis focalisé sur l’ETF World, qui couvre l’ensemble du monde, en pondérant les zones géographiques, les secteurs et les entreprises, en fonction de leur capitalisation boursière (c’est-à-dire leur poids en bourse). C’est un excellent point de départ, et une solution à la fois simple, élégante et performante pour une…

LES BOURSES MONDIALES SONT-ELLES VRAIMENT CORRELLEES ?
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LES BOURSES MONDIALES SONT-ELLES VRAIMENT CORRELLEES ?

On entend souvent que les bourses mondiales sont de plus en plus corrélées et que quand Wall-Street éternue le reste du monde s’enrhume. Dans ces conditions cela vaut-il la peine de diversifier ses classes d’actif et en particulier géographiquement ? L’évolution de la corrélation : l’exemple entre les Etats-Unis et la France Si l’on regarde, par…