Bonnes pratiques investissement

À LA RECHERCHE DU MEILLEUR PORTEFEUILLE AGRESSIF GRÂCE AUX BACKTESTS
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À LA RECHERCHE DU MEILLEUR PORTEFEUILLE AGRESSIF GRÂCE AUX BACKTESTS

Il est psychologiquement extrêmement difficile de ne pas chercher à surperformer. Ainsi, de nombreux lecteurs ne désirent pas se contenter d’un simple ETF Monde, et ils sont à la recherche du meilleur portefeuille agressif. Ce n’est pas nécessairement une mauvaise chose, car plus on est jeune et l’on a de temps devant soit, et plus…

QUELLE EST VOTRE CULTURE FINANCIÈRE ?
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QUELLE EST VOTRE CULTURE FINANCIÈRE ?

J’ai la chance d’avoir une relation très proche avec mes lecteurs et même privilégiée avec certains d’entre eux. Ainsi, alors que l’année se clôture, l’un d’entre eux me disait la chose suivante : Les marchés actions ont encore eu une très bonne performance cette année, un ETF Monde a eu une performance de l’ordre de 8%….

UNE ÉTUDE SUR LA SURPERFORMANCE DE LA GESTION ACTIVE … OU PAS
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UNE ÉTUDE SUR LA SURPERFORMANCE DE LA GESTION ACTIVE … OU PAS

Il existe de nombreuses études démontrant la surperformance de la gestion passive par rapport à la gestion active. Mais existe-t-il des études sur la surperformance de la gestion active ? Il en existe très peu (voir aucune), mais UBS vient d’en publier une. Synthèse des études sur la surperformance de la gestion passive Pour rappel, la…

NON, CE N’EST PAS GRAVE D’INVESTIR EN BOURSE AU PLUS HAUT
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NON, CE N’EST PAS GRAVE D’INVESTIR EN BOURSE AU PLUS HAUT

Dans cet article je vais tenter de vous convaincre que les marchés actions ne sont pas trop haut pour investir. Je ne cherche pas à vous convaincre qu’il n’y a aucune chance que la bourse subisse une chute importante dans les prochains mois, mais qu’il est impossible de la prévoir. Par ailleurs, le coût d’opportunité…

QUEL POURCENTAGE D’OPCVM ACTIFS ARRIVE À BATTRE LA GESTION PASSIVE ?
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QUEL POURCENTAGE D’OPCVM ACTIFS ARRIVE À BATTRE LA GESTION PASSIVE ?

Dans mes livres et sur ce blog, j’ai déjà fait de nombreuses références aux études qui démontrent que très peu de fonds actifs surperformaient un fonds peu cher en gestion passive. Vous pouvez notamment vous référer cet article : “Pourquoi il vaut mieux investir en ETF qu’en OPVCM ?”. Les raisons sont assez simples :…

COMBIEN FAUT-IL D’ACTIONS POUR BIEN DIVERSIFIER SON PORTEFEUILLE ?
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COMBIEN FAUT-IL D’ACTIONS POUR BIEN DIVERSIFIER SON PORTEFEUILLE ?

POINTS CLÉS Concentrer un portefeuille d’actions est extrêmement risqué. Certaines études ont montré que les actions avec 80% de chances de faire moins bien que le cash. Les ETF permettent de diversifier pour un coût très faible et une tranquillité d’esprit difficilement égalable. Je tiens à partager avec vous quelques réflexions sur la diversification. On…

ÉPARGNANT 3.0 : QUESTIONS-RÉPONSES DE FÉVRIER 2017
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ÉPARGNANT 3.0 : QUESTIONS-RÉPONSES DE FÉVRIER 2017

Une fois n’est pas coutume, je change de format pour cet article. Je réponds ici en quelques phrases courtes à des questions que l’on me pose souvent. En général, vous trouverez des réponses plus étayées dans le livre “Épargnant 3.0” ou sur des articles du blog que j’ai déjà dû écrire… ou que je prévois…

LES MARCHÉS SONT-ILS TROP HAUTS ET QUELLES PERFORMANCES FUTURES POUR LES ACTIONS OU LES OBLIGATIONS ?
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LES MARCHÉS SONT-ILS TROP HAUTS ET QUELLES PERFORMANCES FUTURES POUR LES ACTIONS OU LES OBLIGATIONS ?

POINTS CLÉS Il existe des outils pour avoir une idée du niveau de valorisation du marché, mais ils sont inutiles pour faire des coups à court terme. Ces outils permettent d’avoir des informations sur le rendement futur des actifs sur le long terme (10 à 30 ans). La performance future des actions et des obligations…

PILOTER SON PEA AVEC STOCKOPEDIA POUR UNE APPROCHE SMALL VALUE MOMENTUM
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PILOTER SON PEA AVEC STOCKOPEDIA POUR UNE APPROCHE SMALL VALUE MOMENTUM

POINTS CLÉS Le small value momentum est cohérent avec la théorie des marchés efficients. Le site web payant Stockopedia permet de mettre en place assez facilement cette stratégie. Si l’on part sur les scores fournis par Stockopedia la stratégie est facile à mettre en œuvre, mais un peu moins facile si on adapte les critères….

L’INVESTISSEMENT PROGRAMMÉ SUR LONGUE PÉRIODE LIMITE GRANDEMENT LES RISQUES DE PERTE EN CAPITAL
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L’INVESTISSEMENT PROGRAMMÉ SUR LONGUE PÉRIODE LIMITE GRANDEMENT LES RISQUES DE PERTE EN CAPITAL

POINTS CLÉS En investissant sur 10 ans, historiquement vous auriez rarement fait des pertes et elles auraient été peu élevées. En prenant en compte l’inflation, les obligations et le cash peuvent, tout comme les actions, avoir des performances négatives sur 10 ans. Investir sur de plus longues périodes, investir progressivement, diversifier permettent de limiter ce…