LE BLOG ETF ET GESTION PASSIVE

  • CFD (Contract For Difference)
    Les CFD sont des produits dérivés. Comme son nom l’indique (Contract for difference = contrat sur la différence), il s’agit d’un contrat où un vendeur et un acheteur échangent la différence de valeur d’un actif entre le moment où votre position est ouverte et le moment où elle est clôturée…
  • Warren Buffett : un investisseur de légende à copier ?
    Warren Buffett est le 4e homme le plus riche du monde avec un patrimoine de 80 milliards de dollars selon le magazine Forbes. Il a construit sa fortune grâce à l’investissement et est considéré par beaucoup pour l’un des plus grands investisseurs de tous les temps. Mais sa performance peut-elle être…
  • LES ORIGINES DE LA FINANCE
    Nous avons parfois l’impression que la finance a été inventée récemment. Pourtant, nous allons voir dans cet article que les origines de la finance sont concomitantes avec l’origine des civilisations humaines. Certaines techniques, qui peuvent paraître modernes, sont arrivées très tôt dans l’histoire de l’homme. Les livres sur l’histoire de…
  • SWAP : définition et utilisation en finance
    Un Swap est un produit dérivé qui sert à échanger la performance d’un actif contre celle d’un autre. Il existe de nombreux types de swap, un des plus connu est le CDS (Contract Default Swap). Aussi, certains ETF, que l’on appelle souvent les ETF synthétiques (à tort), utilisent des Swaps….
  • Placements financiers : le meilleur et le pire …
    Les placement financiers permettent de conserver ou mieux, faire fructifier votre épargne. Cependant, il existe de plus ou moins bons placements financiers. Et il ne faut clairement pas juger uniquement au regard de la performance et surtout de la performance passée sur le court terme. Vous verrez dans cet article…
  • OPA (Offre Publique d’Achat)
    OPA signifie Offre Publique d’Achat. C’est le processus qui permet de prendre le contrôle d’une société cotée. L’offre est faîte en espèce contrairement à l’OPE, Offre Publique d’Échange, où l’entité prenant le contrôle paye les actionnaires de la société cible en actions. Qu’est ce qu’une OPA ? Parfois une entreprise…
  • GESTION SOUS MANDAT ET GESTION PILOTÉE : BIEN CHOISIR
    La gestion sous mandat, aussi appelée gestion pilotée consiste à confier son capital à un spécialiste, en l’occurrence à un gérant, pour qu’il pilote votre patrimoine financier. Le gérant doit faire ce pilotage en fonction des directives données par le client. On appelle ces directives un mandat. Cette possibilité intéresse…
  • DAX : L’indice boursier allemand
    Le DAX est l’indice boursier allemand de référence. Ce sigle est l’abréviation de Deutscher Aktien Index, soit indice des actions allemandes en français. Il permet de suivre 30 grandes entreprises allemandes. Comment fonctionne cet indice ? Est-ce la meilleure façon pour suivre la bourse allemande ? Comment investir sur le…
  • IPO – Introductions en bourse : un bon investissement ?
    Une IPO (Initial Public Offering) est le terme anglais pour une introduction en bourse. Cela signifie que les actions d’une entreprise deviennent négociables en bourse. Souvent, c’est l’occasion pour l’entreprise pour émettre de nouvelles actions et donc de se financer. Voyons plus précisément ce qu’est une IPO, pourquoi les entreprises…
  • LES OPTIONS EN FINANCE
    Les options sont des produits financiers moins connus que les actions ou les obligations. Cependant c’est un mécanisme qu’il est important de connaître, car largement utilisé dans le monde de la finance et de l’entreprise. Elles permettent, par exemple, de se couvrir contre la baisse des marchés ou de générer…
  • BIEN COMPRENDRE LES DIVIDENDES
    Les dividendes font couler beaucoup d’encre ! Pour certains, il s’agit de la rémunération normale des actionnaires pour prendre le risque d’investir dans les entreprises. Pour les autres, c’est une rémunération passive imméritée. Certains pensent aussi que c’est la clé pour vivre sereinement sa liberté financière. Essayons de mieux comprendre…
  • COMPTE TITRE ORDINAIRE (CTO)
    La façon la plus simple et la plus directe d’acheter et de vendre des actions est d’utiliser le Compte Titre Ordinaire (CTO). Il n’a pas les mêmes avantages fiscaux que le Plan d’Épargne en Actions (PEA) ou l’assurance vie. Cependant, il est beaucoup plus souple et on peut tout de…
  • Assurance Vie Darjeeling de Placement-direct.fr
    L’assurance vie est une enveloppe d’épargne particulièrement intéressante. Cependant, toutes les assurances vie ne se valent pas, loin de là ! Darjeeling du courtier Placement-direct.fr et de l’assureur Swiss Life Assurance et Patrimoine, bien qu’assez peu connue, est une assurance vie vraiment intéressante. J’ai pu tester cette assurance vie depuis…
  • Comprendre les obligations
    Les obligations et leur fonctionnement sont méconnus du grand public, et parfois même mal connus des professionnels de la finance. Il faut dire qu’elles ont un fonctionnement assez particulier, et elles ne font pas rêver avec leur rendement si faible. Pourtant, les obligations sont absolument majeures dans le monde de…
  • Vente à découvert (VAD) et short selling
    La vente à découvert, abrégée VAD en français, et que l’on appelle Short Sale ou Short Selling en anglais, permet de profiter de la baisse d’un actif, tel qu’une action. En général, lorsqu’un investisseur achète une action, il espère faire un gain en recevant un dividende et/ou une plus-value. Avec…
  • CORONAVIRUS ET KRACH BOURSIER
    Nous sommes en train de vivre une crise sanitaire et boursière exceptionnelle. La crise du Coronavirus est-elle un krach hors norme ? Que devrait faire un épargnant dans ce type de situation ? Le Coronavirus : oui un krach boursier, mais pas si exceptionnel que cela Une chute très sévère des actions La…
  • CAPITALISATION BOURSIÈRE
    La capitalisation boursière est ce que vaut l’entreprise en bourse. Cela paraît simple au premier abord, et çà l’est. Cependant, il y a tout de même quelques subtilités qu’il est important de connaître. Le calcul de la capitalisation boursière La capitalisation boursière correspond au prix de l’action dont on parle…
  • Les ETF, Trackers et Certificats Or (Gold)
    On entend tout et son contraire, à la fois sur l’or et sur les ETF or. Essayons de tirer cela au clair : pourquoi investir en or ? Quels supports pour investir sur l’or ? Première surprise, vous allez voir qu’il n’y a pas d’ETF Or, mais bien des façons d’investir dans l’or…
  • Benjamin Graham et l’investisseur intelligent
    Benjamin Graham est un investisseur de légende et le mentor de Warren Buffett, l’un des hommes les plus riches du monde. Il a en particulier écrit un livre de référence : l’investisseur intelligent. Il est le livre de chevet de nombreux investisseurs en actions, en particulier ceux qui sont adeptes…
  • WALL STREET
    Lorsque l’on parle de Wall Street, on parle de la bourse américaine. Mais c’est aussi une rue, voire un quartier de New York. Dans cet article vous apprendrez notamment que l’origine du mot Wall Street n’est pas uniquement liée à un mur, et qu’il existe d’autres bourses que la bourse…
  • EURO STOXX 50 : UN INDICE BOURSIER À ÉVITER ?
    L’Euro Stoxx 50 est un indice boursier majeur. C’est un petit peu l’équivalent du CAC 40 pour la zone euro. Cependant est-ce réellement une bonne idée d’investir dans un OPC qui suit cet indice ? Qui publie l’Euro STOXX 50 ? Les indices peuvent être gérés par des bourses (le CAC…
  • Plan Epargne Retraite (PER), le remplaçant du PERP, PERCO, Madelin, etc.
    Avec la création du PER (Plan Epargne Retraite) le gouvernement a cherché à simplifier et optimiser les différents dispositifs d’épargne retraite existante. Parmi les nouveautés : la possibilité d’avoir une réduction d’impôt dans un nombre de cas plus important, et une sortie en capital plutôt qu’en rente. Alors que l’on parle…
  • OPC (Organisme de Placement Collectif) – SICAV, FCP, ETF, …
    OPC signifie Organisme de Placement Collectif. Ce sont des fonds d’investissement (dans des actions, des obligations, de l’immobilier, etc.) ouverts au public. Ils sont contrôlés par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Selon l’AFG (Association Française de la gestion financière) il existe plus de 600 sociétés de gestion en France et…
  • EURONEXT : LA BOURSE DE PARIS, AMSTERDAM, BRUXELLES, OSLO, …
    Euronext est la maison mère de la bourse de Paris. Lorsque vous passez un ordre de bourse, il y a de grandes chances que vous passiez par Euronext Paris. Mais Euronext est bien plus que le système d’échange des actions sur la place de Paris. Euronext n’est pas qu’à Paris,…
  • HEDGE FUNDS : PERFORMANCE ET INTERET
    Les Hedge Funds font rêver les investisseurs. Les épargnants imaginent qu’un hedge fund permet des gains mirobolants et qu’ils sont réservés à une élite. C’est à la fois vrai et uniquement partiellement vrai. Dans cet article nous donnerons les définitions actuelles et historiques des hedge funds, nous passerons en revue…
  • NIKKEI : L’INDICE BOURSIER POUR INVESTIR AU JAPON
    Les actions japonaises représentent 8% de la capitalisation mondiale des actions, bien plus que la France qui représente à peine 3% de cette capitalisation. Pourtant investissez vous au Japon ? Comprendre le principal indice Japonais, le Nikkei, aide à bien mieux comprendre les actions japonaises. Tour d’horizon ! Plus de…
  • NALO : AVIS SUR CE ROBO ADVISOR INNOVANT (+ interview fondateur)
    Nalo est ce que l’on appelle un Robo advisor. C’est un service financier qui a pour objectif de vous faciliter la prise en main de votre épargne, en vous aidant à choisir le bon portefeuille financier et à le piloter pour vous, dans la durée. Vous n’avez plus rien à…
  • Les outils de simulation Épargnant 3.0
    J’ai créé plusieurs calculateurs pour vous aider à mieux comprendre votre épargne et vos investissements. Ce sont des outils que j’utilise personnellement et que je partage désormais avec vous. Emprunt immobilier : remboursement et capacité d’emprunt Acheter ou Louer ? Quel gain à épargner correctement ? L’impact des frais sur…
  • OPTIMISEZ VOTRE FISCALITÉ AVEC LE PEA (Nouveautés)
    Le PEA (Plan d’Épargne en Actions), est une enveloppe fiscale réellement intéressante. Cela étant, certains aspects sont méconnus. Je passe en revue 5 points qui vous permettront de mieux comprendre cette enveloppe fiscale. J’en profite aussi pour partager les impacts de la toute récente loi PACTE sur le PEA. Zoom…
  • LA MEILLEURE ASSURANCE VIE LUXEMBOURGEOISE ?
    Qu’est ce que l’Assurance Vie luxembourgeoise ? Certainement pas un moyen d’échapper au fisc français, mais un moyen de mieux protéger ses finances et d’apporter une certaine souplesse à son patrimoine. Dans cet article je partage avec vous les avantages et les inconvénients de l’assurance vie luxembourgeoise, ainsi que son…
  • Dow Jones : 4 choses à savoir (superformance par rapport au S&P 500 …)
    Lorsque l’on demande à quelqu’un de citer un indice, il va naturellement citer le CAC 40 puis le Dow Jones. Mais connaissez-vous réellement cet indice ? Savez-vous par exemple qu’il a été plus performant que le S&P 500 sur les 40 dernières années ? Je partage avec vous 4 choses…
  • EST-CE LA FIN DES FONDS EN EUROS ? Réaction à l’annonce de Generali et Allianz
    Les assureurs Generali et Allianz ont récemment dit qu’ils allaient inciter les épargnants à ne plus utiliser les fonds en euros. Est-ce vraiment la fin des fonds en euros ? La fin de l’assurance vie ? Les annonces de ces grands assureurs ont vraiment marqué les esprits. J’ai même été…
  • BLACKROCK – ISHARES FAUT-IL AVOIR PEUR ? MON AVIS SUR LE REPORTAGE D’ARTE
    Arte vient de diffuser un reportage sur Blackrock, le plus grand gestionnaire d’actifs du monde : « Ces financiers qui dirigent le monde – Blackrock ». Le reportage est globalement à charge contre Blackrock et contre les ETF (Exchange Traded Funds). En effet, Blackrock, grâce à sa marque iShares, est un des tout…
  • DEVENEZ RICHE DE RAMIT SETHI, ADAPTÉ PAR MICHAËL FERRARI : À LIRE ?
    Devenez riche ou I will Teach You to Be Rich, de Ramit Sethi est un classique de la littérature d’éducation financière avec les livres de Robert Kiyosaki. Aussi, on m’a demandé mon avis sur ce livre. Alors voilà mon avis, avec les points positifs et les points moins positifs. Mais…
  • Michael Burry du film « The Big Short » pense qu’il y a une bulle des ETF
    Michael Burry du film « The Big Short » pense qu’il y a une bulle des ETF. Michael Burry est un gérant de Hedge Fund très célèbre, car il a détecté la crise des subprimes de 2008 contre l’avis de tout le monde et a gagné. Mais surtout son histoire a été…
  • Père riche, père pauvre, de Robert Kiyosaki : à lire ?
    J’ai profité des dernières vacances estivales pour (enfin !) lire le célèbre « Père Riche, Père Pauvre » de Robert Kiyosaki. Ce livre de finances personnelles grand public, sorti à la fin des années 90, se serait vendu à plus de 40 millions d’exemplaires dans le monde. Je vois actuellement qu’il est dans…
  • LINXEA : UN EXCELLENT COURTIER ASSURANCE VIE ET IMMOBILIER
    Il existe un écart très significatif entre les bonnes assurances vie et les assurances vie “moins bonnes”, à la fois en termes de frais et de performance. Linxea propose plusieurs assurances vie d’excellente facture, mais aussi de l’immobilier (de défiscalisation ou des SCPI) et même de l’assurance emprunteur. J’y suis…
  • UNITÉS DE COMPTE (UC) : 5 CHOSES À SAVOIR ABSOLUMENT
    Si vous avez une assurance vie ou si vous vous êtes déjà un petit peu intéressé à ce sujet, vous avez déjà entendu cette expression pour le moins étrange “unité de compte” (souvent abrégé UC). Je partage avec vous quelques éléments clés afin de bien comprendre le sujet et éviter…
  • BOURSE DIRECT : TEST ET AVIS DU COURTIER EN LIGNE
    Client depuis plus de 5 ans chez Bourse Direct, je donne mon avis sur ce courtier en ligne pour les comptes titres (CTO), PEA, PEA-PME et plus encore.
  • HOMUNITY ET LE CROWDFUNDING IMMOBILIER : 8 à 10% PAR AN ?
    Un certain nombre de lecteurs m’ont demandé de donner un avis sur Homunity, une plateforme de financement participatif spécialisée dans l’immobilier. L’objectif : gagner 8 à 10% par an en investissant dans l’immobilier, et avec une mise de départ de 1000 €. Est-ce que cela fonctionne aussi bien que cela…
  • ETF PEA D’AMUNDI : LA GAMME ÉVOLUE – A LIRE RAPIDEMMENT
    Amundi qui émet des ETF parmi les plus utilisés par les particuliers en France est en train de changer sa gamme PEA. Les investisseurs ayant certains ETF doivent absolument leur vendre certains ETF d’ici le 23 juillet sous peine de voir leur PEA clôturé, et perdre l’avantage fiscal ! Lisez…
  • KRACH BOURSIER : COMMENT SE PROTÉGER DES CHUTES DE LA BOURSE ?
    Bien que la bourse soit très rémunératrice à long terme, peu de gens investissent dans les actions et préfèrent le Livret A ou les fonds en euros. Une des raisons est qu’ils ont peur des chutes de la bourse, et surtout des grands krachs, comme on les appelle. Pourtant il…
  • S&P 500 : 7 CHOSES À CONNAÎTRE ABSOLUMENT
    Les Français s’intéressent en général à l’indice boursier qui suit les 40 plus grandes valeurs françaises, le célèbre CAC 40. Cependant, dès que l’on s’intéresse un peu à la bourse, on entend parler du S&P 500. Un indice qui suit les grandes valeurs américaines. Je partage avec vous 7 choses…
  • SMALL CAPS : POURQUOI ET COMMENT INVESTIR DANS LES PETITES CAPITALISATIONS ?
    Les small caps, c’est-à-dire les petites capitalisations ont eu, selon les chercheurs de la London Business School, depuis 1926 une performance annualisée de 12,1% par an, contre 9,7% pour les grandes capitalisations. (Vous noterez que ces performances incluent des crises boursières profondes telles que le Krach de 29). Cela signifie…
  • COMMENT INVESTIR EN BOURSE ? LES SOLUTIONS
    Dans cet article, je partage avec vous les différentes façons d’investir en bourse. Et je vous montre pourquoi les ETF sont particulièrement utiles. Cela étant, si je trouve que les ETF présentent de nombreux avantages, les autres formes d’investissements présentent aussi des avantages. Passons cela en revue. Car il y…
  • QUELLES SONT LES MEILLEURES ASSURANCES VIE EN 2020 ?
    POINTS CLÉS L’assurance vie est indispensable à l’épargnant qui veut développer son patrimoine, notamment parce qu’on y trouve les fonds en euros, des produits sécurisés et dont certains sont assez performants. Il est possible de dynamiser son assurance vie en y ajoutant des bonnes Unités de Compte, qui elles peuvent…
  • LYXOR ETF : LA GAMME ET MON AVIS SUR LES TRACKERS
    Lyxor, filiale de la Société Générale, est le troisième émetteur d’ETF en Europe, derrière le géant iShares et pratiquement à égalité avec Deutsche Bank X-Trackers. Regardons donc la gamme des ETF Lyxor. Lyxor un gestionnaire d’actifs faisant à la fois de la gestion passive et de la gestion active Filiale…
  • FONDS EN EUROS : RÉSULTATS 2018 ET ASTUCES POUR AMÉLIORER SA PERFORMANCE
    Ça y est de nombreuses compagnies d’assurances ont divulgué la performance de leurs fonds en euros. Nous allons voir ce que vaut ce cru 2018, et s’il y a quelques astuces pour améliorer la performance pour 2019 ! Qu’est ce qui influence la performance des fonds en euros ? Premier…
  • ETF PEA : UNE OPPORTUNITÉ À NE MANQUER SOUS AUCUN PRÉTEXTE
    Les ETF dans un PEA permettent d’être exposé aux actions non européennes, alors que c’est impossible avec des fonds traditionnels ou en investissant directement en actions. Cela permet d’optimiser sa fiscalité tout en ayant un produit très performant et une épargne diversifiée, donc moins risquée. Voyons comment cela fonctionne et…
  • YOMONI : L’INTERVIEW VÉRITÉ DU DIRECTEUR DES INVESTISSEMENTS
    J’interviewe Mourtaza Asad-Syed, le directeur des investissements de Yomoni, le célèbre robo-advisor. Il a accepté de répondre à des questions pointues sur la façon dont il gère l’argent de ses clients. Qu’est ce qu’un Robo advisor ? Un robo advisor est une société de gestion qui va gérer votre argent…
  • ETF (Exchange Traded Fund) et Trackers : la vraie définition
    Les ETF (Exchange Traded Funds) aussi appelés trackers, ont certaines particularités : La plupart suivent des indices La plupart ont des frais de gestion très bas La plupart ont une excellente performance, souvent supérieure à 90% « classiques » Cependant, ils ont une autre particularité : ils sont cotés en bourse. Et…
  • ETF NASDAQ : VRAIE OU FAUSSE BONNE IDÉE ?
    Il peut être attirant d’investir sur un ETF NASDAQ. En effet, on imagine pouvoir facilement investir dans les sociétés technologiques dont on entend si souvent parler : Amazon, Apple ou Google. Cependant est-ce une si bonne idée d’investir sur l’indice NASDAQ ? Et sur les ETF NASDAQ ? Je partage…
  • EXCELLENTE ANNÉE 2019 : MON BILAN DE L’ANNÉE 2018 ET LES PERSPECTIVES (Vidéo)
      Je vous souhaite une excellente année 2019, pleine de succès, pour votre épargne et surtout pour tout le reste. A cette occasion, j’ai réalisé une video youtube où je partage: Mon bilan de l’année 2018 sur les marchés : actions, immobilier et même Bitcoin Mon bilan de l’année 2018…
  • BOURSORAMA BANQUE : TEST ET AVIS (Compte Courant, Crédit Immobilier, PEA, Assurance Vie)
    Boursorama Banque est, avec bientôt 2 millions de clients, la banque en ligne préférée des français. D’ailleurs, je suis client depuis bientôt dix ans. Faisons un tour d’horizon des avantages et des inconvénients de cette banque. Et voyons si elle est adaptée à l’épargnant 3.0, qui veut développer son patrimoine…
  • GESTION PASSIVE ET GESTION ACTIVE : DÉFINITIONS, DIFFÉRENCES, RESSEMBLANCES
    La gestion passive c’est « ne rien faire » et la gestion active « c’est faire quelque chose », n’est-ce pas ? Mais les définitions de la gestion active et de la gestion passive sont-elles réellement aussi simples ? Bien sûr que non ! Regardons cela de plus près. Les définitions « de base » de la gestion active…
  • ETF VANGUARD : QU’EN PENSER ? SONT-ILS MEILLEURS ?
    Vanguard est beaucoup moins connu en Europe que la Société Générale ou que des gestionnaires d’actifs tels qu’Amundi. Cependant, il s’agit d’un poids lourd au niveau mondial, spécialiste de la gestion passive et des ETF (Exchange Traded Funds). Que penser de son offre en Europe ? Que valent les ETF Vanguard…
  • INTERVIEW DE PIERRE – UN ÉPARGNANT 3.0 FAN DE TENNIS DÉÇU PAR LES BANQUES PRIVÉES
    Bonjour Pierre, je te remercie pour cette inverview. J’espère qu’elle inspirera d’autres épargnants et les incitera à se lancer. J’ai récemment interviewé Vladimir, et j’ai eu de nombreux retours positifs. Tout d’abord, peux tu nous expliquer quelle est ta situation personnelle aujourd’hui ? J’ai cru comprendre que tu avais, déjà…
  • FAUT-IL INVESTIR DANS UN ETF CAC 40 ? PAS VRAIMENT ! OU PAS DU TOUT ?
    L’ETF Lyxor CAC 40 pèse plus de 4 milliards d’euros, l’ETF CAC 40 d’Amundi plus de 1 milliard. Aussi, ces ETF sont présents dans la plupart des assurances vie qui proposent des trackers. Intéressons-nous donc à ces ETF puisqu’ils semblent être plébiscités. Faut-il investir dans un ETF CAC 40 ? Je…
  • LE GUIDE DES ETF ET DES TRACKERS – GRATUIT – À TÉLÉCHARGER
    Ce blog commence à être très complet, il y a de très nombreux articles sur l’épargne de manière générale, les finances personnelles, la gestion passive et les ETF (Exchange Traded Funds), que l’on appelle aussi des Trackers. Afin de vous aider à vous y retrouver, j’ai publié le guide des…
  • LES BONNES (ET LES MAUVAISES) NOUVELLES DE LA LOI PACTE POUR L’ÉPARGNANT
    Ça y est la loi pacte a été votée à l’Assemblée Nationale le 9 octobre. Nous y voyons un peu plus clair. Je ne vais naturellement pas m’aventurer sur le terrain politique, mais parler des changements du point de vue de l’épargnant. Et s’il y a des mauvaises nouvelles, il…
  • ÉPARGNANT 3.0 à 1,99 € | PROMOTION KINDLE SUR AMAZON | N°23 DANS LES VENTES …
    J’ai écrit la première édition d’Épargnant 3.0 mi 2015. Le succès a été immédiatement au rendez-vous. Et bien au-delà de mes espérances, car j’en ai déjà vendu plusieurs milliers d’exemplaires. Il arrive même, de temps en temps, qu’il soit classé dans les 100 ebooks les plus vendus sur Amazon ! A…
  • LES FONDS ACTIFS NE SONT PAS AUSSI ACTIFS QUE VOUS CROYEZ
    On a tendance à opposer gestion active et gestion passive. Certains gérants actifs soutiennent même parfois que la gestion passive, c’est-à-dire la gestion qui suit les indices, rend le marché inefficient et nous conduit vers un krach. Mais savez-vous qu’il y a un certain nombre de fonds appelés actifs suivent…
  • CHARLEY ELLIS EXPLIQUE POURQUOI LA GESTION PASSIVE EST IMPLACABLE SUR LE PODCAST DE TEID SEIDERS
    Le Podcast de Teid Seiders : Capital Allocator Dans un article récent, je vous ai parlé de trois podcasts que j’écoutais régulièrement. J’en ajoute, aujourd’hui, un à la liste : Capital Allocators de Teid Seiders. Je ne l’ai pas cité initialement, car le taux de podcast utile à l’épargnant français est moins…
  • INTERVIEW DE VLADIMIR – UN ÉPARGNANT 3.0 DÉBUTANT, DE 28 ANS, QUI NOUS PARLE AUSSI D’EVIDENCE BASED MEDECINE
    Bonjour Vladimir, je te remercie pour cette interview. Je suis certain qu’elle va être très inspirante pour les autres Épargnants 3.0. Première question, peux-tu nous expliquer quelle est ta situation personnelle aujourd’hui ? J’ai 28 ans depuis peu et je suis interne en 8ème année de médecine, spécialisé en anesthésie-réanimation. Je…
  • LES MEILLEURS PODCASTS AMÉRICAINS SUR L’INVESTISSEMENT POUR VOTRE ÉTÉ
    Nous sommes au cœur des vacances d’été, et vous avez sûrement envie de progresser en investissement tout en vous divertissant et d’améliorer votre anglais. J’ai la solution pour vous. J’ai sélectionné un épisode de trois podcast américain auquel cela vaut vraiment le coup de s’abonner. On y parle d’investissement sur…
  • WEBINAIRE ÉPARGNANT 3.0 – LYXOR – BOURSORAMA : INVESTIR EN ETF
    J’ai réalisé un webinaire sur l’épargne et les ETF sur la WebTV de Boursorama. D’une durée de plus d’une heure, il apporte de nombreuses informations. Le format est original, car il s’appuie sur plus d’une trentaine de slides. Jérémy Tubiana de Lyxor ETF et moi, étaient interviewé par Laurent Grassin…
  • TEST DE LA NEOBANQUE REVOLUT – ÉCONOMIE ÉNORME SUR CERTAINS FRAIS
    Les frais bancaires rongent sur le long terme la performance de vos investissements et de votre épargne. Il existe de nombreux moyens pour limiter ces frais. Un des moyens est d’utiliser ce que l’on appelle une « Néo Banque », c’est-à-dire la nouvelle génération des banques en ligne. Ces banques…
  • RETOUR SUR LES FORMATIONS DE JUIN ET INTERVIEW PAR AVENUEDESINVESTISSEURS
    Ça y est mes premières formations présentielles ont été lancées. Je tenais à remercier les 9 participants à la première session, et les 8 participants à la deuxième session. Les profils étaient très divers, avec des épargnants de 22 ans à 70 ans. Cela a engendré des échanges particulièrement riches….
  • ACHETER SA RÉSIDENCE PRINCIPALE PARIS A IL Y A 7 ANS : EST-CE QUE CELA A ÉTÉ RENTABLE ?
    Ken Fisher est un célèbre investisseur américain, avec une fortune de 4 milliards de dollars. Il écrit dans de nombreux journaux et est un auteur à succès. Je me souviens de ma lecture émue de The Only Three Questions That Count, sorti en 2006. Il était récemment l’invité sur le…
  • ÉPARGNANT 3.0 DANS LYXOR MAGAZINE | LYXOR GAMME CORE | FORMATION-ACTION IL RESTE QUELQUES PLACES
    Contrairement aux États-Unis, où les investisseurs privés investissent en masse dans les ETF, le marché des ETF est plutôt institutionnel en Europe. Malgré tout certains émetteurs d’ETF cherchent à développer le marché des investisseurs privés que l’on appelle retail. Ainsi, Lyxor m’a interviewé à ce sujet dans le numéro de…
  • PORTEFEUILLE ETF : FORMATION ACTION EN JUIN SUR PARIS – INSCRIPTIONS
    Une journée entière pour comprendre et mettre en pratique les méthodes d’élaboration d’un portefeuille d’ETF optimal. Elle aboutit à l’élaboration de VOTRE plan d’action personnel et de VOTRE portefeuille d’ETF. Prochaines sessions à Paris d’une journée le Samedi 9 Juin et le Samedi 23 Juin – Groupes de 5 à 10…
  • ÉPARGNANT 3.0 SUR TV FINANCE ET BOURSORAMA
    Loïc Landrau de TV Finance, m’a interviewé. Retrouvez la vidéo sur Youtube ici : On y apprend notamment ce qu’est un ETF, comment les sélectionner, pourquoi il est très difficile de battre le marché, qu’il faut diversifier à l’international … et que les actions sont un actif très rentable C’est…
  • INTERWIEW DE JULIEN DELAGRANDANNE – AUTEUR DE « L’INVESTISSEMENT LOCATIF INTELLIGENT »
    Ce blog se focalise sur l’investissement passif, notamment grâce aux ETF. En effet, je considère qu’il a un rapport performance/risque/temps passé extrêmement performant. Mais l’objectif de ce blog est aussi de diffuser tout le savoir permettant d’optimiser la gestion de son patrimoine. L’immobilier est clairement un sujet important. Julien Delagrandanne…
  • QUELLE A ÉTÉ LA PIRE ANNÉE POUR LES ACTIONS, LES OBLIGATIONS, L’IMMOBILIER, L’OR … ET NE RIEN FAIRE ?
    Lorsque l’on regarde les données sur le long terme, on est souvent assez surpris, que ce soit sur la performance ou sur le risque. Par exemple, il est assez difficile de croire que l’immobilier a eu une performance quasi nulle sur le long terme (nette d’inflation et de loyer) dans…
  • PRÉVOIR LA BOURSE ET VOTRE PATRIMOINE GRÂCE AUX SIMULATIONS DE MONTE-CARLO
    Alors attention, avant de commencer la lecture de cet article, je dois tout de suite vous dire qu’il s’agit d’un thème très intéressant, mais tout de même un peu complexe. Je vais tout de même essayer de rendre cela le plus digeste possible. Aussi, c’est un article qui sera utile…
  • LES RISQUES DE l’INVESTISSEMENT À LONG TERME SUR LES ACTIONS DEPUIS 1970
    Nous avons vu sur un article récent qu’un investissement progressif dans un portefeuille d’actions mondiales depuis 1998 a été très performant, malgré les crises. Mais qu’en est-il si l’on remonte à plus long terme ? Depuis 1970, par exemple. Déjà, il faut savoir qu’un tel investissement a fait pratiquement 9,7% par…
  • Épargnant 3.0 dans le numéro d’Avril de « Le Particulier »
    J’ai écrit un article de 3 pages dans « Le Particulier », sur la gestion passive. C’est dans le numéro 1144 (Avril 2018) qui vient de sortir. Le Particulier est une institution dans le monde des finances personnelles Je pense que tout le monde ne connait pas « Le Particulier », c’est pourtant une…
  • RETOUR SUR VINGT ANS D’INVESTISSEMENT BOURSIER : UNE PERFORMANCE EXCELLENTE
    Pourquoi les français n’investissent pas en bourse ? Les Français ne sont pas très enclins à l’investissement boursier. Selon une enquête de l’AMF, 28% des Français déclarent s’intéresser à la bourse et 44% pensent que les placements en actions sont les plus intéressants à long terme (voir la lettre de…
  • LE COÛT DE NE PAS INVESTIR EST ÉNORME À CAUSE DE L’INFLATION
    Le titre de cet article aurait pu être « Voilà pourquoi il est plus performant et moins risqué d’investir en actions plutôt que de laisser dormir votre argent sur un Livret A ou un fonds en euros ». De manière générale les Français sont assez frileux pour investir en actions. Avec les…
  • ACHETER DES ETF COTÉS AUX ÉTATS-UNIS : UNE BONNE IDÉE ?
    Maintenant que le Compte Titre Ordinaire est devenu plus avantageux (voir cet article sur la flat tax), voyons s’il est possible d’optimiser nos investissements en allant chercher des ETF cotés aux États-Unis (c’est bien sûr impossible dans un PEA ou une assurance vie). En effet, le monde des ETF est…
  • LES PETITES ENTREPRISES SANS CROISSANCE ON FAIT +21% PAR AN DEPUIS 1926
    Les données historiques sur les Small Cap Value Savez-vous que si l’on se réfère aux données d’Eugene Fama (prix Nobel d’Économie), on s’aperçoit que les (toutes) petites entreprises dont le marché attendait peu de croissance ont eu une performance de 21% annualisée ? Pendant ce temps-là, le marché avait une…
  • ETF EN OBLIGATIONS : UNE ALTERNATIVE AUX FONDS EN EUROS ?
    Dans cet article je parle des obligations, un sujet peu traité. Je compare deux façon d’investir en obligations : grâce aux ETF (Exchange Traded Funds) et grâce aux fonds en euros. En effet, les fonds en euros sont composés en grande partie d’obligations. Les ETF obligataires sont ils une alternative…
  • LE ROBO ADVISOR YOMONI VS ÉPARGNANT 3.0 : LE MATCH
    Yomoni est ce que l’on appelle un robo advisor. J’avais déjà écrit un article sur les robo advisors. Cela fonctionne de la façon suivante : vous indiquez votre projet (retraite, achat immobilier, études des enfants, etc.), vous répondez à un questionnaire pour donner des informations sur votre capacité à encaisser le…
  • ENTRETIEN AVEC PHILIPPE MAUPAS SUR L’EVIDENCE BASED INVESTING
    Qui est Philippe Maupas ? Philippe Maupas est un grand professionnel de la finance et de l’Evidence Based Investing (EBI). Il m’a fait l’honneur de rédiger la préface de mon livre « Créer et piloter un portefeuille d’ETF ». Vous pouvez retrouver cette préface en accès libre sur son blog…
  • À LA RECHERCHE DU MEILLEUR PORTEFEUILLE AGRESSIF GRÂCE AUX BACKTESTS
    Il est psychologiquement extrêmement difficile de ne pas chercher à surperformer. Ainsi, de nombreux lecteurs ne désirent pas se contenter d’un simple ETF Monde, et ils sont à la recherche du meilleur portefeuille agressif. Ce n’est pas nécessairement une mauvaise chose, car plus on est jeune et l’on a de…
  • QUELLE EST VOTRE CULTURE FINANCIÈRE ?
    J’ai la chance d’avoir une relation très proche avec mes lecteurs et même privilégiée avec certains d’entre eux. Ainsi, alors que l’année se clôture, l’un d’entre eux me disait la chose suivante : Les marchés actions ont encore eu une très bonne performance cette année, un ETF Monde a eu une…
  • ETF ET TRACKERS : DÉFINITION, AVANTAGES, UTILISATION, RISQUES
    Les ETF (Exchange Traded Funds), que l’on appelle parfois aussi des trackers, sont de plus en plus utilisés dans le monde entier, que ce soit par les professionnels ou les particuliers. Dans le graphique suivant, nous pouvons observer que le montant géré (l’encours total) par les ETF est passé de…
  • ETF À ÉVITER : LES ETF À EFFET DE LEVIER ET BEAR / SHORT
    Les ETF sont des produits financiers avec de nombreuses qualités. Ils sont en particulier très transparents et souvent très peu chers. Cependant, certains ETF sont tout de même à éviter. Il y a notamment deux fausses bonnes idées : les ETF à effet de levier, ou bear, aussi appelés short…
  • ÉPARGNANT 3.0 DANS LA PRESSE + NOUVELLE COUVERTURE + NALO
    Quelques nouvelles du livre Épargnant 3.0, que vous être nombreux à apprécier. Nouvelle couverture d’Épargnant 3.0 et mise à jour avec les dernières évolutions de la fiscalité En premier lieu, j’ai actualisé la couverture de l’édition papier et Kindle. Elle est plus en ligne avec avec la couverture du 2e…
  • MISE A JOUR DU BLOG : ARTICLES ET EXPÉRIENCE UTILISATEUR
    Ce blog est le lieu de rencontre de tous ceux qui veulent en savoir plus sur la gestion passive et les ETF. Tout comme mes livres, il a eu un succès que je n’attendais pas. J’ai donc retravaillé le blog sous plusieurs angles : L’expérience utilisateur. La mise à jour d’articles….
  • COMPRENDRE LES INDICES BOURSIERS
    Un indice boursier est un indicateur qui suit la performance d’un ensemble de valeurs mobilières cotées en bourse, et en particulier les actions et les obligations. Ils permettent de connaître la tendance générale du marché ou d’une partie du marché. Il y a des dizaine de milliers d’indices dans le…
  • CHOISIR UN ETF – TRACKER : QUELS SONT LES MEILLEURS ?
    Ce blog explique comment faire mieux que 97% des gérants tout ne consacrant à la gestion de son épargne qu’une minute par mois (allez voir cet article sur la gestion passive si vous ne l’avez pas déjà fait). Mais une fois convaincu comment sauter le pas et choisir un ETF…
  • UNE ÉTUDE SUR LA SURPERFORMANCE DE LA GESTION ACTIVE … OU PAS
    Il existe de nombreuses études démontrant la surperformance de la gestion passive par rapport à la gestion active. Mais existe-t-il des études sur la surperformance de la gestion active ? Il en existe très peu (voir aucune), mais UBS vient d’en publier une. Synthèse des études sur la surperformance de la…
  • PORTEFEUILLE D’ETF (TRACKERS) : LES BASES
    POINTS CLÉS Un portefeuille d’ETF doit rester simple et ne pas trop s’éloigner du marché. Si vous ne pensez pas être meilleur que l’intelligence collective des gérants, il faut avoir un portefeuille qui suive le marché. Un ETF Monde représente déjà 75% du marché mondial, c’est une très bonne solution….
  • 1 MINUTE PAR MOIS POUR FAIRE MIEUX QUE 97% DES PROFESSIONNELS
    POINTS CLÉS Il est possible d’avoir une épargne très performante de manière simple en y passant qu’une minute par mois. La méthode Épargnant 3.0 s’appuie en particulier sur les principes et outils de la gestion passive. Votre épargne doit être aussi diversifiée que possible, en mixant des actions du monde…
  • ETF MONDE : QUEL EST LE MEILLEUR ?
    Quel est le meilleur ETF Monde ? Avant de répondre à la question, ne tergiversons pas, la plupart des ETF sont des bons choix dès lors qu’ils suivent des indices larges et connus. La méthode la plus simple pour choisir un ETF est de s’assurer que son encours est suffisant…
  • QUEL IMPACT DE LA NOUVELLE FISCALITÉ SUR LE PEA, L’AV ET LE CTO ?
    Ça y est, nous sommes en train d’y voir un peu plus clair sur la nouvelle fiscalité et cette « flat tax ». Voyons donc ce que cela change pour les investisseurs de long terme que nous sommes. Définition de la flat tax La flat tax est un taux unique d’ « imposition »…
  • ÉPARGNANT 3.0 : SORTIE DE LA 2e ÉDITION + PROMO KINDLE À 1,49€
    La deuxième édition d’Épargnant 3.0 vient de sortir La deuxième édition d’Épargnant 3.0 vient de sortir sur Amazon. Le livre se lit toujours en moins de deux heures et explique simplement pourquoi un portefeuille composé uniquement d’un ETF Monde et d’un bon fonds en euros avait toutes les chances de…
  • CRÉER ET PILOTER UN PORTEFEUILLE D’ETF – INTERVIEW DE TVFINANCE
    Fabrice Cousté de la WebTV TVFinance m’a interviewé à propos du nouveau livre « Créer et piloter un portefeuille d’ETF ». L’entretien dure 12 minutes et il me pose notamment les questions suivantes : Qu’est-ce que l’Evidence Based Investing ? Quelle est la performance des actions sur le long terme ? A quel moment…
  • NON, CE N’EST PAS GRAVE D’INVESTIR EN BOURSE AU PLUS HAUT
    Dans cet article je vais tenter de vous convaincre que les marchés actions ne sont pas trop haut pour investir. Je ne cherche pas à vous convaincre qu’il n’y a aucune chance que la bourse subisse une chute importante dans les prochains mois, mais qu’il est impossible de la prévoir….