LE BLOG ETF ET GESTION PASSIVE

  • MSCI ACWI : l’indice qui permet d’investir réellement dans le monde entier ?
    L’indice MSCI ACWI (All Country World Index) est un indice boursier qui permet d’investir dans la plupart des pays du monde, à la fois les pays développés et les pays émergents. Il est très utile pour voir simplement comment les Bourses mondiales évoluent et non seulement celles d’un seul pays…
  • Défiscalisation 2021 : les bonnes et les mauvaises solutions
    De nombreux Français cherchent à défiscaliser, c’est-à-dire payer moins d’impôts et en particulier moins d’impôts sur le revenu. Et c’est naturellement possible vu le nombre de niches fiscales qui existent, tant pour les entreprises que pour les particuliers. Cependant, s’il est clair qu’il existe des solutions intéressantes, il existe aussi…
  • PER : des atouts inattendus pour transmettre !
    Le Plan d’épargne retraite (PER) est une solution d’épargne destinée à la constitution d’un complément de revenus à la retraite. Mais de façon inattendue il peut s’avérer particulièrement judicieux pour transmettre efficacement. Traditionnellement, on pense à l’assurance vie pour transmettre à ses proches un capital avec peu, voire pas d’impôts….
  • MSCI EMU : à savoir avant d’investir dans la zone euro
    L’indice MSCI EMU est un indice phare de la zone euro. De nombreux gestionnaires d’actifs comparent la performance de leurs fonds avec cet indice. Il est aussi possible d’investir dans l’indice grâce aux ETF (Exchange Traded Funds), aussi appelé trackers. Voyons la définition précise de cet indice, les performances historiques…
  • Epargnant 3.0 sur B Smart TV pour une vidéo éducative sur l’investissement en Bourse
    Bonjour à toutes et à tous, J’ai été invité par Lyxor ETF et Trade Republic pour faire une vidéo pédagogique sur quelques règles d’or pour investir en Bourse. N’hésitez pas à regarder, liker, commenter et retweeter ! J’espère que cela pourra vous aider à bien investir, et donnera peut-être envie…
  • Amundi rachète Lyxor : Que penser de la fusion ? Quid de nos ETF ?
    La société de gestion Amundi française rachète Lyxor, une autre société de gestion française. C’est un sujet important, car ce sont les deux premiers émetteurs d’ETF français. Leurs fonds indiciels cotés sont les mieux référencés en assurance vie, et leurs gammes d’ETF éligibles au PEA sont très intéressantes. Pourquoi ce…
  • Trade Republic : mon avis sur le courtier aux ordres qui coûtent 0 euro !
    Trade Republic est un courtier actions et ETF allemand très innovant. Il arrive en France avec de très fortes ambitions. Voici mon avis sur ce courtier. Ce courtier en ligne est spécialement adapté aux épargnants qui veulent développer leur patrimoine sur le long terme, avec le maximum de simplicité. Typiquement…
  • Finary : la nouvelle plateforme pour piloter vos finances
    Finary est une plateforme de gestion de patrimoine réellement destinée aux investisseurs de long terme. J’ai donc voulu tester cette application au plus vite et voir si elle pouvait répondre aux enjeux des Epargnants 3.0. Je vous donne mon avis sur cette plateforme. Si vous voulez remplacer votre fichier Excel…
  • MSCI Europe : 5 choses à savoir sur cet indice avant d’investir
    Le MSCI Europe Index est un indice boursier qui permet de suivre l’évolution des Bourses des pays européens dits développés. Je partage avec vous 5 choses à savoir absolument sur cet indice avant d’investir votre argent sur un produit financier le suivant ou s’y comparant. Qu’est-ce que le MSCI Europe…
  • Epargnant 3.0 en livre Audio (gratuit)
    La troisième édition d’Epargnant 3.0 a été publiée il y a quelques semaines. Et comme les autres éditions, elle a rencontré un vif succès. Je remercie vivement tous mes lecteurs. J’en ai profité pour sortir Epargnant 3.0 en livre audio, produit par Audible (une filiale d’Amazon). Je sais qu’il y…
  • Les fonds souverains : qui sont-ils ? peut-on s’en inspirer ?
    Les fonds souverains font de plus en plus partie de notre paysage. Ils n’étaient que 20 il y a vingt ans. Ils sont aujourd’hui une centaine. Tout le monde a entendu parler des investissements du Qatar. Ils sont l’objet d’une curiosité croissante, à laquelle s’associent parfois des interrogations voire des…
  • GESTION SOUS MANDAT ET GESTION PILOTÉE : BIEN CHOISIR
    La gestion sous mandat, aussi appelée gestion pilotée consiste à confier son capital à un spécialiste, en l’occurrence à un gérant, pour qu’il pilote votre patrimoine financier. Le gérant doit faire ce pilotage en fonction des directives données par le client. On appelle ces directives un mandat. Cette possibilité intéresse…
  • Pourquoi les particuliers investissent de plus en plus en ETF ? Interview Lyxor
    Je reçois Jeremy Tubiana de Lyxor ETF pour échanger sur le marché des ETF, aussi appelés trackers. Nous nous focalisons sur leur distribution auprès des particuliers. Jeremy Tubiana est responsable de Vente ETF et Distribution France pour Lyxor. Je lui ai notamment posé les questions suivantes : Comment fonctionne la…
  • CAGR (Compound Annual Growth Rate) : définition, utilisation et erreurs
    Le CAGR (Compound Annual Growth Rate), prononcé “cagueur”, sert à calculer une performance annuelle. Cela paraît simple comme cela. Cependant, il y a quelques erreurs à ne pas commettre. D’ailleurs, je préfère utiliser le terme “annualisé” plutôt que “annuel”. C’est un sujet important à bien maîtriser que ce soit dans…
  • Epargnant 3.0 : la 3e édition vient de sortir.
    J’ai rédigé la première édition en 2015. À cette époque, je ne savais pas qu’il allait être tant apprécié par ses lecteurs. J’ai mis à jour le livre, pour une deuxième édition en 2017. Et nous sommes aujourd’hui à la troisième édition. La 3e édition d’Epargnant 3.0 vient de sortir…
  • MSCI Emerging Markets : 5 choses à savoir avant d’investir
    Le MSCI Emerging Index est un indice boursier très intéressant. Il permet de suivre facilement les pays en voie de développement. Les pays en voie de développement ont désormais un poids économique dans le monde très important. De plus la performance depuis la création de l’indice a été excellente, supérieure…
  • Euribor : définition, calcul et utilité
    Qu’est-ce donc que l’Euribor ? On entend souvent les phrases “les taux de référence bancaires sont en baisse” ou encore, “nous avons emprunté à Euribor+2 points”, pour autant leur signification n’est pas forcément claire pour tous. Si vous envisagez de souscrire un emprunt à taux variable (même si aujourd’hui les…
  • Assurancevie.com un excellent courtier en assurance vie
    Assurancevie.com est un courtier en ligne d’assurance vie de premier plan. Ils proposent plusieurs très bonnes assurances vie, et des concepts originaux qui les séparent de la concurrence. Vous verrez qu’il a été possible, cette année, sur une de leurs assurances vie, d’avoir un rendement de 2,82% ! Et cerise…
  • Les 4 meilleurs PER (Plan Epargne Retraite) du marché : comparatif 2021
    Quel est le meilleur PER ? Le PER est-il une bonne solution pour vous ? Ce sont certainement des questions que vous posez, car vous avez entendu dire ou vu dans la presse que le PER (Plan d’Epargne Retraite) permettait une réduction d’impôt importante tout en préparant votre retraite. C’est…
  • Compte de résultat : comprendre et analyser
    Le compte de résultat est un état financier synthétique qui présente les revenus et les dépenses d’une entreprise. On peut notamment en déduire le bénéfice de cette entreprise. Il est important de connaître les grandes caractéristiques du compte de résultat. Une analyse rapide d’un compte de résultat vous donnera des…
  • NYSE : New York Stock Exchange – à savoir
    Le NYSE (New York Stock Exchange) désigne la bourse de New York, souvent surnommée Wall Street, en référence à son adresse parce qu’elle se situe au 11 Wall Street, au sud de la presqu’île de Manhattan, à New York. C’est la plus ancienne place de marché américaine et c’est d’ailleurs…
  • MSCI World : 6 choses à savoir avant d’investir
    Le MSCI World Index est l’indice international le plus populaire. De nombreux gérants se comparent à lui, et il existe de nombreux ETF suivant cet indice couvrant l’ensemble des pays développés. J’ai moi-même (à mon humble niveau) contribué à la popularisation de cet indice auprès des particuliers et même des…
  • QUELLES SONT LES MEILLEURES ASSURANCES VIE EN 2021 ?
    Quelles sont les meilleures assurances vie ? Une question que tout épargnant doit se poser. En effet, l’assurance vie est un des placements préféré des Français. Cependant, il existe des centaines de contrats. Et il existe une différence extrêmement importante entre les meilleurs contrats et les contrats seulement moyens !…
  • SE CRÉER UNE RENTE AVEC DES TRACKERS (ETF)
    Comment se créer une rente avec les dividendes des ETF ? Une question légitime, car les ETF, que l’on appelle aussi souvent les trackers, ont une performance excellente. Ils sont aussi très transparents ce qui permet de créer plus facilement un portefeuille financier qui correspond à vos attentes. Il existe…
  • ETF et Trackers : une révolution pour la finance et vos finances
    Les ETF (Exchange Traded Funds), que l’on appelle aussi souvent tracker, se développent rapidement. On en entend même désormais parler dans la presse généraliste. Ils permettent aux investisseurs particuliers de gérer avec une excellente performance leur patrimoine. C’est une façon simple d’investir en bourse. Ils modifient largement la façon dont…
  • PER Yomoni Retraite : mon avis et inverview
    Quel est mon avis sur le PER Yomoni Retraite ? Le PER (Plan d’Épargne Retraite) est conçu pour aider les épargnants à préparer leur retraite. L’État veut favoriser ce dispositif en proposant une économie d’impôt à l’entrée, qui peut être très significative. Cependant, de nombreux PER sont de mauvaise qualité. Le…
  • Plafond LDD et Livret A : que faire ?
    Beaucoup d’épargnants cherchent à atteindre le plafond du Livret A et du Livret Développement Durable et Solidaire (LDDS, anciennement LDD). On les comprend : ces livrets, dits réglementés, ont un fonctionnement très simple, ils sont rémunérés, vous pouvez déposer et retirer de l’argent à tout moment et enfin ils sont…
  • LES MEILLEURS COURTIERS PEA (Plan d’Epargne en Actions) et CTO (Compte Titre Ordinaire) en 2021
    Quel est le meilleur courtier pour votre PEA ? Et pour le Compte Titre Ordinaire (CTO) ? Des questions importantes, car il existe un grand écart de prix et de service entre les différentes banques et acteurs spécialisés pour le courtage en actions. Or ces frais facturés sont autant de…
  • NE REGARDEZ PAS LE CAC 40 SUR BOURSORAMA !
    Les investisseurs individuels, les professionnels et les journalistes suivent régulièrement le cours du CAC 40 sur Boursorama. Peut-être en faîtes vous partie. Boursorama est une excellente banque et un excellent site financier. Cependant, suivre le CAC 40 est clairement une mauvaise idée. Voici les 5 raisons majeures. Le CAC 40…
  • Linxea Avenir : une assurance vie indispensable !
    Linxea Avenir est une assurance vie de l’assureur Suravenir et distribuée par le courtier Linxea. L’assurance vie est un pilier essentiel de la gestion de l’épargne française. L’offre est énorme ! Cependant, il existe des très bonnes assurances vies et des assurances vie nettement moins bonnes ! Étant donné qu’il…
  • LE VIX : définition et usages
    Les VIX est un indice boursier qui permet d’évaluer le niveau de peur des marchés. Il est très largement utilisé par les professionnels. Sa compréhension est aussi très utiles aussi investisseurs particuliers.
  • Investissement Socialement Responsable (ISR et ESG)
    L’ISR (Investissement Socialement Responsable) que l’on assimile souvent à l’ESG est en plein boom.
  • CFD (Contract For Difference)
    Les CFD sont des produits dérivés. Comme son nom l’indique (Contract for difference = contrat sur la différence), il s’agit d’un contrat où un vendeur et un acheteur échangent la différence de valeur d’un actif entre le moment où votre position est ouverte et le moment où elle est clôturée…
  • Warren Buffett : un investisseur de légende à copier ?
    Warren Buffett est le 4e homme le plus riche du monde avec un patrimoine de 80 milliards de dollars selon le magazine Forbes. Il a construit sa fortune grâce à l’investissement et est considéré par beaucoup pour l’un des plus grands investisseurs de tous les temps. Comment a-t-il accumulé ses millions…
  • LES ORIGINES DE LA FINANCE
    Nous avons parfois l’impression que la finance a été inventée récemment. Pourtant, nous allons voir dans cet article que les origines de la finance sont concomitantes avec l’origine des civilisations humaines. Certaines techniques, qui peuvent paraître modernes, sont arrivées très tôt dans l’histoire de l’homme. Les livres sur l’histoire de…
  • SWAP : définition et utilisation en finance
    Un Swap est un produit dérivé qui sert à échanger la performance d’un actif contre celle d’un autre. Il existe de nombreux types de swap, un des plus connus est le CDS (Contract Default Swap). Aussi, certains ETF, que l’on appelle souvent les ETF synthétiques (à tort), utilisent des Swaps….
  • Placements financiers : le meilleur et le pire …
    Les placements financiers permettent de conserver ou mieux, faire fructifier votre épargne. Cependant, il existe de plus ou moins bons placements financiers. Et il ne faut clairement pas juger uniquement au regard de la performance et surtout de la performance passée sur le court terme. Vous verrez dans cet article…
  • OPA (Offre Publique d’Achat) : définition et intérêt
    OPA signifie Offre Publique d’Achat. C’est le processus qui permet de prendre le contrôle d’une société cotée. L’offre est faîte en espèce contrairement à l’OPE, Offre Publique d’Échange, où l’entité prenant le contrôle paye les actionnaires de la société cible en actions. Qu’est-ce qu’une OPA ? Parfois une entreprise veut…
  • DAX : L’indice boursier allemand
    Le DAX est l’indice boursier allemand de référence. Ce sigle est l’abréviation de Deutscher Aktien Index, soit indice des actions allemandes en français. Il permet de suivre 30 grandes entreprises allemandes. Comment fonctionne cet indice ? Est-ce la meilleure façon pour suivre la bourse allemande ? Comment investir sur le…
  • IPO – Introductions en bourse : un bon investissement ?
    Une IPO (Initial Public Offering) est le terme anglais pour une introduction en bourse. Cela signifie que les actions d’une entreprise deviennent négociables en bourse. Souvent, c’est l’occasion pour l’entreprise pour émettre de nouvelles actions et donc de se financer. Voyons plus précisément ce qu’est une IPO, pourquoi les entreprises…
  • LES OPTIONS EN FINANCE : définition et usages
    Les options sont des produits financiers moins connus que les actions ou les obligations. Cependant, c’est un mécanisme qu’il est important de connaître, car largement utilisé dans le monde de la finance et de l’entreprise. Elles permettent, par exemple, de se couvrir contre la baisse des marchés ou de générer…
  • La vérité sur la dividendes et les actions à dividendes
    Les dividendes font couler beaucoup d’encre ! Pour certains, il s’agit de la rémunération normale des actionnaires pour prendre le risque d’investir dans les entreprises. Pour les autres, c’est une rémunération passive imméritée. Certains pensent aussi que c’est la clé pour vivre sereinement sa liberté financière. Essayons de mieux comprendre…
  • Compte Titre Ordinaire (CTO) : fonctionnement et meilleur courtier
    La façon la plus simple et la plus directe d’acheter et de vendre des actions est d’utiliser le Compte Titre Ordinaire (CTO). Il n’a pas les mêmes avantages fiscaux que le Plan d’Épargne en Actions (PEA) ou l’assurance vie. Cependant, il est beaucoup plus souple et on peut tout de…
  • ETF Pétrole et matières premières : évitez les erreurs
    Faut-il investir dans les ETF Pétrole et Matières premières ? Il peut paraître très intéressant d’investir dans le pétrole, car l’évolution de son cours est très décorrélé avec l’évolution des actions. Cependant, avant d’investir, il est indispensable comprendre le fonctionnement des produits financiers qui suivent le pétrole et les matières…
  • NALO : avis sur cette assurance vie orientée projet
    Nalo est ce que l’on appelle un Robo advisor. C’est un service financier qui a pour objectif de vous faciliter la prise en main de votre épargne, en vous aidant à choisir le bon portefeuille financier et à le piloter pour vous, dans la durée. Vous n’avez plus rien à…
  • Avis Assurance Vie Darjeeling de Placement-direct.fr
    L’assurance vie est une enveloppe d’épargne particulièrement intéressante. Cependant, toutes les assurances vie ne se valent pas, loin de là ! Darjeeling du courtier Placement-direct.fr et de l’assureur Swiss Life Assurance et Patrimoine, bien qu’assez peu connue, est une assurance vie vraiment intéressante. J’ai pu tester cette assurance vie depuis…
  • Obligations (finance) : définition, utilité, comment investir
    Une obligation est un produit financier de dette. L’investisseur en obligation prête son capital contre une rémunération que l’on appelle coupon. Les obligations et leur fonctionnement sont méconnus du grand public, et parfois même mal connus des professionnels de la finance. Il faut dire qu’elles ont un fonctionnement assez particulier,…
  • Vente à découvert (VAD) et short selling : définition et intérêt
    La vente à découvert, abrégée VAD en français, et que l’on appelle Short Sale ou Short Selling en anglais, permet de profiter de la baisse d’un actif, tel qu’une action. En général, lorsqu’un investisseur achète une action, il espère faire un gain en recevant un dividende et/ou une plus-value. Avec…
  • CORONAVIRUS ET KRACH BOURSIER
    Nous sommes en train de vivre une crise sanitaire et boursière exceptionnelle. La crise du Coronavirus est-elle un krach hors norme ? Que devrait faire un épargnant dans ce type de situation ? Le Coronavirus : oui un krach boursier, mais pas si exceptionnel que cela Une chute très sévère des actions La…
  • CAPITALISATION BOURSIÈRE
    La capitalisation boursière est ce que vaut l’entreprise en bourse. Cela paraît simple au premier abord, et çà l’est. Cependant, il y a tout de même quelques subtilités qu’il est important de connaître. La définition de la capitalisation boursière La capitalisation boursière correspond au prix de l’action dont on parle…
  • Les ETF, Trackers et Certificats Or (Gold)
    On entend tout et son contraire, à la fois sur l’or et sur les ETF or. Essayons de tirer cela au clair : pourquoi investir en or ? Quels supports pour investir sur l’or ? Première surprise, vous allez voir qu’il n’y a pas d’ETF Or, mais bien des façons d’investir dans l’or…
  • Benjamin Graham et l’investisseur intelligent
    Benjamin Graham est un investisseur de légende et le mentor de Warren Buffett, l’un des hommes les plus riches du monde. Il a en particulier écrit un livre de référence : l’investisseur intelligent. Il est le livre de chevet de nombreux investisseurs en actions, en particulier ceux qui sont adeptes…
  • WALL STREET : la bourse américaine
    Lorsque l’on parle de Wall Street, on parle de la bourse américaine. Mais c’est aussi une rue, voire un quartier de New York. Dans cet article vous apprendrez notamment que l’origine du mot Wall Street n’est pas uniquement liée à un mur, et qu’il existe d’autres bourses que la bourse…
  • EURO STOXX 50 : UN INDICE BOURSIER À ÉVITER ?
    L’Euro Stoxx 50 est un indice boursier majeur. C’est un petit peu l’équivalent du CAC 40 pour la zone euro. Cependant est-ce réellement une bonne idée d’investir dans un OPC qui suit cet indice ? Qui publie l’Euro STOXX 50 ? Les indices peuvent être gérés par des bourses (le CAC…
  • OPC (Organisme de Placement Collectif) – SICAV, FCP, ETF, …
    OPC signifie Organisme de Placement Collectif. Ce sont des fonds d’investissement (dans des actions, des obligations, de l’immobilier, etc.) ouverts au public. Ils sont contrôlés par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Selon l’AFG (Association Française de la gestion financière) il existe plus de 600 sociétés de gestion en France et…
  • EURONEXT : LA BOURSE DE PARIS, AMSTERDAM, BRUXELLES, OSLO, …
    Euronext est la maison mère de la bourse de Paris. Lorsque vous passez un ordre de bourse, il y a de grandes chances que vous passiez par Euronext Paris. Mais Euronext est bien plus que le système d’échange des actions sur la place de Paris. Qu’est-ce qu’Euronext ? L’histoire d’Euronext…
  • HEDGE FUNDS : PERFORMANCE ET INTERET
    Les Hedge Funds font rêver les investisseurs. Les épargnants imaginent qu’un hedge fund permet des gains mirobolants et qu’ils sont réservés à une élite. C’est à la fois vrai et uniquement partiellement vrai. Dans cet article nous donnerons les définitions actuelles et historiques des hedge funds, nous passerons en revue…
  • NIKKEI : L’INDICE BOURSIER POUR INVESTIR AU JAPON
    Les actions japonaises représentent 8% de la capitalisation mondiale des actions, bien plus que la France qui représente à peine 3% de cette capitalisation. Pourtant investissez vous au Japon ? Comprendre le principal indice Japonais, le Nikkei, aide à bien mieux comprendre les actions japonaises. Tour d’horizon ! Plus de…
  • Les outils de simulation Épargnant 3.0
    J’ai créé plusieurs calculateurs pour vous aider à mieux comprendre votre épargne et vos investissements. Ce sont des outils que j’utilise personnellement et que je partage désormais avec vous. Emprunt immobilier : remboursement et capacité d’emprunt Acheter ou Louer ? Quel gain à épargner correctement ? L’impact des frais sur…
  • OPTIMISEZ VOTRE FISCALITÉ AVEC LE PEA (Nouveautés)
    Le PEA (Plan d’Épargne en Actions), est une enveloppe fiscale réellement intéressante. Cela étant, certains aspects sont méconnus. Je passe en revue 5 points qui vous permettront de mieux comprendre cette enveloppe fiscale. J’en profite aussi pour partager les impacts de la toute récente loi PACTE sur le PEA. Zoom…
  • LA MEILLEURE ASSURANCE VIE LUXEMBOURGEOISE ?
    Qu’est ce que l’Assurance Vie luxembourgeoise ? Certainement pas un moyen d’échapper au fisc français, mais un moyen de mieux protéger ses finances et d’apporter une certaine souplesse à son patrimoine. Dans cet article je partage avec vous les avantages et les inconvénients de l’assurance vie luxembourgeoise, ainsi que son…
  • Dow Jones (DJIA) : 4 choses à savoir avant d’investir
    Le Dow Jones est un des indices boursiers les plus célèbres dans le monde. Il permet de suivre les plus grandes valeurs de la bourse américaine et il est l’un des plus vieux indices boursiers dans le monde. Il est probablement l’indice boursier le plus connu par les Français après…
  • EST-CE LA FIN DES FONDS EN EUROS ? Réaction à l’annonce de Generali et Allianz
    Les assureurs Generali et Allianz ont récemment dit qu’ils allaient inciter les épargnants à ne plus utiliser les fonds en euros. Est-ce vraiment la fin des fonds en euros ? La fin de l’assurance vie ? Les annonces de ces grands assureurs ont vraiment marqué les esprits. J’ai même été…
  • BLACKROCK – ISHARES FAUT-IL AVOIR PEUR ? MON AVIS SUR LE REPORTAGE D’ARTE
    Arte vient de diffuser un reportage sur Blackrock, le plus grand gestionnaire d’actifs du monde : “Ces financiers qui dirigent le monde – Blackrock”. Le reportage est globalement à charge contre Blackrock et contre les ETF (Exchange Traded Funds). En effet, Blackrock, grâce à sa marque iShares, est un des tout…
  • DEVENEZ RICHE DE RAMIT SETHI, ADAPTÉ PAR MICHAËL FERRARI : À LIRE ?
    Devenez riche ou I will Teach You to Be Rich, de Ramit Sethi est un classique de la littérature d’éducation financière avec les livres de Robert Kiyosaki. Aussi, on m’a demandé mon avis sur ce livre. Alors voilà mon avis, avec les points positifs et les points moins positifs. Mais…
  • Michael Burry du film « The Big Short » pense qu’il y a une bulle des ETF
    Michael Burry du film « The Big Short » pense qu’il y a une bulle des ETF. Michael Burry est un gérant de Hedge Fund très célèbre. Il a piloté le fonds Scion Capital LLC et il a détecté la crise des subprimes de 2008 contre l’avis de tout le monde. Il…
  • Père riche, père pauvre, de Robert Kiyosaki : à lire ?
    J’ai profité des dernières vacances estivales pour (enfin !) lire le célèbre « Père Riche, Père Pauvre » de Robert Kiyosaki. Ce livre de finances personnelles grand public, sorti à la fin des années 90, se serait vendu à plus de 40 millions d’exemplaires dans le monde. Il a été mis à jour…
  • LINXEA : UN EXCELLENT COURTIER ASSURANCE VIE ET IMMOBILIER
    Linxea est un des meilleurs courtiers en assurance vie sur internet. Il existe un écart très significatif entre les bonnes assurances vie et les assurances vie “moins bonnes”, à la fois en termes de frais et de performance. Linxea propose plusieurs assurances vie d’excellente facture, mais aussi de l’immobilier (de…
  • UNITÉS DE COMPTE (UC) : 6 CHOSES À SAVOIR ABSOLUMENT
    Si vous avez une assurance vie ou si vous vous êtes déjà un petit peu intéressé à ce sujet, vous avez déjà entendu cette expression pour le moins étrange “unité de compte” (souvent abrégé UC). Les unités de compte sont tous les supports financiers dans lesquels vous pouvez investir, et…
  • BOURSE DIRECT : Mon avis après 7 ans d’utilisation
    Mon avis sur Bourse Direct, ce courtier en ligne de référence, après un test de plus de 7 ans ! J’y ai mon PEA, mon PEA-PME et un compte titre ordinaire. Alors est-ce le meilleur courtier en ligne ? Je partage avec vous les avantages et les inconvénients des différentes…
  • HOMUNITY ET LE CROWDFUNDING IMMOBILIER : 8 à 10% PAR AN ?
    Un certain nombre de lecteurs m’ont demandé de donner un avis sur Homunity, une plateforme de financement participatif spécialisée dans l’immobilier. L’objectif : gagner 8 à 10% par an en investissant dans l’immobilier, et avec une mise de départ de 1000 €. Est-ce que cela fonctionne aussi bien que cela…
  • ETF PEA D’AMUNDI : LA GAMME ÉVOLUE – A LIRE RAPIDEMMENT
    Amundi qui émet des ETF parmi les plus utilisés par les particuliers en France est en train de changer sa gamme PEA. Les investisseurs ayant certains ETF doivent absolument leur vendre certains ETF d’ici le 23 juillet sous peine de voir leur PEA clôturé, et perdre l’avantage fiscal ! Lisez…
  • KRACH BOURSIER : COMMENT SE PROTÉGER DES CHUTES DE LA BOURSE ?
    Les krachs boursiers font peur aux investisseurs et même à ceux ne le sont pas encore. Bien que la bourse soit très rémunératrice à long terme, peu de gens investissent dans les actions et préfèrent le Livret A ou les fonds en euros. Une des raisons est qu’ils ont peur…
  • S&P 500 : 6 choses à connaître avant d’investir
    Le S&P 500 est bien moins connu par le grand public Français que le CAC 40. Cependant, dès que l’on s’intéresse un peu à la bourse, il est indispensable de bien connaître l’indice S&P 500. Cet indice suit les 500 plus grandes sociétés américaines, le cœur de la finance mondiale….
  • SMALL CAPS : POURQUOI ET COMMENT INVESTIR DANS LES PETITES CAPITALISATIONS ?
    Les small caps, c’est-à-dire les petites capitalisations ont eu, selon les chercheurs de la London Business School, depuis 1926 une performance annualisée de 12,1% par an, contre 9,7% pour les grandes capitalisations. Vous noterez que ces performances incluent des crises boursières profondes telles que le Krach de 29 ! Cela…
  • COMMENT INVESTIR EN BOURSE ? Les solutions pour bien démarrer
    Comment investir en Bourse ? Dans cet article, je partage avec vous les différentes façons d’investir sur les marchés boursiers : en direct, en utilisant des fonds, ou en utilisant des ETF (aussi appelés trackers). Je compare les avantages et les inconvénients de ces méthodes ; et je vous aide…
  • LYXOR ETF : LA GAMME ET MON AVIS SUR LES TRACKERS
    Lyxor, filiale de la Société Générale, est le troisième émetteur d’ETF en Europe, derrière le géant iShares et pratiquement à égalité avec Deutsche Bank X-Trackers. Regardons donc la gamme des ETF Lyxor. Lyxor un gestionnaire d’actifs faisant à la fois de la gestion passive et de la gestion active Filiale…
  • FONDS EN EUROS : RÉSULTATS 2018 ET ASTUCES POUR AMÉLIORER SA PERFORMANCE
    Ça y est de nombreuses compagnies d’assurances ont divulgué la performance de leurs fonds en euros. Nous allons voir ce que vaut ce cru 2018, et s’il y a quelques astuces pour améliorer la performance pour 2019 ! Qu’est ce qui influence la performance des fonds en euros ? Premier…
  • ETF PEA : UNE OPPORTUNITÉ À NE MANQUER SOUS AUCUN PRÉTEXTE
    Les ETF dans un PEA permettent d’être exposé aux actions non européennes, alors que c’est impossible avec des fonds traditionnels ou en investissant directement en actions. Cette façon d’investir sur les marchés boursiers permet d’optimiser sa fiscalité tout en ayant un produit très performant et une épargne diversifiée, donc moins…
  • YOMONI : L’INTERVIEW VÉRITÉ DU DIRECTEUR DES INVESTISSEMENTS
    J’interviewe Mourtaza Asad-Syed, le directeur des investissements de Yomoni, le célèbre robo-advisor. Il a accepté de répondre à des questions pointues sur la façon dont il gère l’argent de ses clients. Qu’est ce qu’un Robo advisor ? Un robo advisor est une société de gestion qui va gérer votre argent…
  • ETF (Exchange Traded Fund) et Trackers : la vraie définition
    Les ETF (Exchange Traded Funds) aussi appelés trackers, ont certaines particularités : La plupart suivent des indices La plupart ont des frais de gestion très bas La plupart ont une excellente performance, souvent supérieure à 90% “classiques” Cependant, ils ont une autre particularité : ils sont cotés en bourse. Et…
  • ETF NASDAQ : VRAIE OU FAUSSE BONNE IDÉE ?
    Il peut être attirant d’investir sur un ETF NASDAQ. En effet, on imagine pouvoir facilement investir dans les sociétés technologiques dont on entend si souvent parler : Amazon, Apple ou Google. Cependant est-ce une si bonne idée d’investir sur l’indice NASDAQ ? Et sur les ETF NASDAQ ? Je partage…
  • EXCELLENTE ANNÉE 2019 : MON BILAN DE L’ANNÉE 2018 ET LES PERSPECTIVES (Vidéo)
      Je vous souhaite une excellente année 2019, pleine de succès, pour votre épargne et surtout pour tout le reste. A cette occasion, j’ai réalisé une video youtube où je partage: Mon bilan de l’année 2018 sur les marchés : actions, immobilier et même Bitcoin Mon bilan de l’année 2018…
  • BOURSORAMA BANQUE : TEST ET AVIS (Compte Courant, Crédit Immobilier, PEA, Assurance Vie)
    Boursorama Banque est, avec bientôt 2 millions de clients, la banque en ligne préférée des Français. D’ailleurs, je suis client depuis bientôt dix ans. Faisons un tour d’horizon des avantages et des inconvénients de cette banque. Et voyons si elle est adaptée à l’épargnant 3.0, qui veut développer son patrimoine…
  • GESTION PASSIVE ET GESTION ACTIVE : DÉFINITIONS, DIFFÉRENCES, RESSEMBLANCES
    La gestion passive c’est « ne rien faire » et la gestion active « c’est faire quelque chose », n’est-ce pas ? Mais les définitions de la gestion active et de la gestion passive sont-elles réellement aussi simples ? Bien sûr que non ! Regardons cela de plus près. Les définitions « de base » de la gestion active…
  • ETF VANGUARD : QU’EN PENSER ? SONT-ILS MEILLEURS ?
    Vanguard est beaucoup moins connu en Europe que la Société Générale ou que des gestionnaires d’actifs tels qu’Amundi. Cependant, il s’agit d’un poids lourd au niveau mondial, spécialiste de la gestion passive et des ETF (Exchange Traded Funds). Que penser de son offre en Europe ? Que valent les ETF Vanguard…
  • INTERVIEW DE VINCENT – UN ÉPARGNANT 3.0 FAN DE TENNIS DÉÇU PAR LES BANQUES PRIVÉES
    Bonjour Vincent, je te remercie pour cette inverview. J’espère qu’elle inspirera d’autres épargnants et les incitera à se lancer. J’ai récemment interviewé Vladimir, et j’ai eu de nombreux retours positifs. Tout d’abord, peux tu nous expliquer quelle est ta situation personnelle aujourd’hui ? J’ai cru comprendre que tu avais, déjà…
  • FAUT-IL INVESTIR DANS UN ETF CAC 40 ? PAS VRAIMENT ! OU PAS DU TOUT ?
    L’ETF Lyxor CAC 40 pèse plus de 4 milliards d’euros, l’ETF CAC 40 d’Amundi plus de 1 milliard. Aussi, ces ETF sont présents dans la plupart des assurances vie qui proposent des trackers. Intéressons-nous donc à ces ETF puisqu’ils semblent être plébiscités. Faut-il investir dans un ETF CAC 40 ? Je…
  • LE GUIDE DES ETF ET DES TRACKERS – GRATUIT – À TÉLÉCHARGER
    Ce blog commence à être très complet, il y a de très nombreux articles sur l’épargne de manière générale, les finances personnelles, la gestion passive et les ETF (Exchange Traded Funds), que l’on appelle aussi des Trackers. Afin de vous aider à vous y retrouver, j’ai publié le guide des…
  • LES BONNES (ET LES MAUVAISES) NOUVELLES DE LA LOI PACTE POUR L’ÉPARGNANT
    Ça y est la loi pacte a été votée à l’Assemblée Nationale le 9 octobre. Nous y voyons un peu plus clair. Je ne vais naturellement pas m’aventurer sur le terrain politique, mais parler des changements du point de vue de l’épargnant. Et s’il y a des mauvaises nouvelles, il…
  • ÉPARGNANT 3.0 à 1,99 € | PROMOTION KINDLE SUR AMAZON | N°23 DANS LES VENTES …
    J’ai écrit la première édition d’Épargnant 3.0 mi 2015. Le succès a été immédiatement au rendez-vous. Et bien au-delà de mes espérances, car j’en ai déjà vendu plusieurs milliers d’exemplaires. Il arrive même, de temps en temps, qu’il soit classé dans les 100 ebooks les plus vendus sur Amazon ! A…
  • LES FONDS ACTIFS NE SONT PAS AUSSI ACTIFS QUE VOUS CROYEZ
    On a tendance à opposer gestion active et gestion passive. Certains gérants actifs soutiennent même parfois que la gestion passive, c’est-à-dire la gestion qui suit les indices, rend le marché inefficient et nous conduit vers un krach. Mais savez-vous qu’il y a un certain nombre de fonds appelés actifs suivent…
  • CHARLEY ELLIS EXPLIQUE POURQUOI LA GESTION PASSIVE EST IMPLACABLE SUR LE PODCAST DE TEID SEIDERS
    Le Podcast de Teid Seiders : Capital Allocator Dans un article récent, je vous ai parlé de trois podcasts que j’écoutais régulièrement. J’en ajoute, aujourd’hui, un à la liste : Capital Allocators de Teid Seiders. Je ne l’ai pas cité initialement, car le taux de podcast utile à l’épargnant français est moins…
  • INTERVIEW DE VLADIMIR – UN ÉPARGNANT 3.0 DÉBUTANT, DE 28 ANS, QUI NOUS PARLE AUSSI D’EVIDENCE BASED MEDECINE
    Bonjour Vladimir, je te remercie pour cette interview. Je suis certain qu’elle va être très inspirante pour les autres Épargnants 3.0. Première question, peux-tu nous expliquer quelle est ta situation personnelle aujourd’hui ? J’ai 28 ans depuis peu et je suis interne en 8ème année de médecine, spécialisé en anesthésie-réanimation. Je…
  • LES MEILLEURS PODCASTS AMÉRICAINS SUR L’INVESTISSEMENT POUR VOTRE ÉTÉ
    Nous sommes au cœur des vacances d’été, et vous avez sûrement envie de progresser en investissement tout en vous divertissant et d’améliorer votre anglais. J’ai la solution pour vous. J’ai sélectionné un épisode de trois podcast américain auquel cela vaut vraiment le coup de s’abonner. On y parle d’investissement sur…
  • WEBINAIRE ÉPARGNANT 3.0 – LYXOR – BOURSORAMA : INVESTIR EN ETF
    J’ai réalisé un webinaire sur l’épargne et les ETF sur la WebTV de Boursorama. D’une durée de plus d’une heure, il apporte de nombreuses informations. Le format est original, car il s’appuie sur plus d’une trentaine de slides. Jérémy Tubiana de Lyxor ETF et moi, étaient interviewé par Laurent Grassin…
  • TEST DE LA NEOBANQUE REVOLUT – ÉCONOMIE ÉNORME SUR CERTAINS FRAIS
    Les frais bancaires rongent sur le long terme la performance de vos investissements et de votre épargne. Il existe de nombreux moyens pour limiter ces frais. Un des moyens est d’utiliser ce que l’on appelle une « Néo Banque », c’est-à-dire la nouvelle génération des banques en ligne. Ces banques…
  • RETOUR SUR LES FORMATIONS DE JUIN ET INTERVIEW PAR AVENUEDESINVESTISSEURS
    Ça y est mes premières formations présentielles ont été lancées. Je tenais à remercier les 9 participants à la première session, et les 8 participants à la deuxième session. Les profils étaient très divers, avec des épargnants de 22 ans à 70 ans. Cela a engendré des échanges particulièrement riches….
  • ACHETER SA RÉSIDENCE PRINCIPALE PARIS A IL Y A 7 ANS : EST-CE QUE CELA A ÉTÉ RENTABLE ?
    Ken Fisher est un célèbre investisseur américain, avec une fortune de 4 milliards de dollars. Il écrit dans de nombreux journaux et est un auteur à succès. Je me souviens de ma lecture émue de The Only Three Questions That Count, sorti en 2006. Il était récemment l’invité sur le…
  • ÉPARGNANT 3.0 DANS LYXOR MAGAZINE | LYXOR GAMME CORE | FORMATION-ACTION IL RESTE QUELQUES PLACES
    Contrairement aux États-Unis, où les investisseurs privés investissent en masse dans les ETF, le marché des ETF est plutôt institutionnel en Europe. Malgré tout certains émetteurs d’ETF cherchent à développer le marché des investisseurs privés que l’on appelle retail. Ainsi, Lyxor m’a interviewé à ce sujet dans le numéro de…