Bonnes pratiques investissement

COMMENT INVESTIR UNE SOMME IMPORTANTE D’ARGENT ?
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COMMENT INVESTIR UNE SOMME IMPORTANTE D’ARGENT ?

POINTS CLÉS Pour les faibles durées, vous ne devez pas prendre de risque. Si vous changez votre allocation d’actif, c’est-à-dire votre profil de risque, allez-y très progressivement et souhaitez un krach rapide. Investir progressivement une somme d’argent conséquente est une assurance contre le risque de perte qui a un coût. Le bon équilibre entre coût…

LES GESTIONS SOUS MANDAT ET LES ALLOCATIONS CONSEILLÉES SONT EN GÉNÉRAL PEU CONSEILLÉES
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LES GESTIONS SOUS MANDAT ET LES ALLOCATIONS CONSEILLÉES SONT EN GÉNÉRAL PEU CONSEILLÉES

POINTS CLÉS L’allocation conseillée vous propose un portefeuille de fonds qu’il vous faut mettre en œuvre La gestion sous mandat gère complètement pour vous un portefeuille de fonds Les frais liés à ces investissements sont très élevés, ce qui fait que la performance n’est pas au rendez-vous La gestion sous mandat d’un portefeuille d’ETF peut…

QUEL IMPACT DE LA FRÉQUENCE DE VERSEMENT SUR VOTRE PORTEFEUILLE ACTIONS ?
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QUEL IMPACT DE LA FRÉQUENCE DE VERSEMENT SUR VOTRE PORTEFEUILLE ACTIONS ?

Afin de réduire le risque de perte en capital, il est recommandé de faire des apports réguliers. Ainsi, vous ne vous préoccupez pas de savoir le niveau de la bourse. Vous achèterez au plus certes, mais aussi au plus bas. En effet, comme vous le savez, il est très difficile de faire du market timing,…

CE QUI A MONTÉ SOUS-PERFORMERA : LE PHÉNOMÈNE DE RETOUR A LA MOYENNE
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CE QUI A MONTÉ SOUS-PERFORMERA : LE PHÉNOMÈNE DE RETOUR A LA MOYENNE

POINTS CLÉS L’effet retour à la moyenne est un phénomène classique de la finance impactant tous les types d’actif : ce qui a monté le plus baissera le plus. Cet effet est le plus fort à 3-7 ans. Mais il est inverse sur le court terme, c’est ce que l’on appelle l’effet momentum. L’épargnant peut tirer…

FAIRE UN ETF SMALL VALUE MOMENTUM MAISON AVEC STOCKOPEDIA
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FAIRE UN ETF SMALL VALUE MOMENTUM MAISON AVEC STOCKOPEDIA

POINTS CLÉS Il est possible de construire une sélection de valeur fondée sur les facteurs small value momentum. Ce sont les facteurs les plus robustes, mais il n’existe pas réellement d’ETF adapté à ce jour, et a fortiori sur le PEA-PME. Le site web payant Stockopedia permet de mettre en place assez facilement cette stratégie….

LES MEILLEURS LIVRES SUR L’INVESTISSEMENT PASSIF
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LES MEILLEURS LIVRES SUR L’INVESTISSEMENT PASSIF

  POINTS CLÉS Il n’existait pas de livre en Français sur l’investissement passif et les ETF. Le livre « Les placements de l’épargne à long terme », écrit en français, apporte une bonne vision de l’allocation d’actif, un point clé de l’investissement passif. Il existe de nombreux excellents livres américains sur l’investissement passif. Les grands auteurs sont…

OPTIMISER SON ÉPARGNE EN UTILISANT DES FACTEURS SMART BETA PEU CORRÉLÉS
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OPTIMISER SON ÉPARGNE EN UTILISANT DES FACTEURS SMART BETA PEU CORRÉLÉS

POINTS CLÉS Les facteurs faible volatilité et qualité sont souvent utilisés par les ETFs, mais semblent moins robustes que le small value et le momentum. Mixer les facteurs permet de réduire la durée de sous-performance par rapport à un indice classique pondéré par rapport à la capitalisation boursière. De manière générale, on peut dire qu’il…

SMART BETA : LES PETITES ENTREPRISES ET LES ACTIONS MOMENTUM SURPERFORMENT
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SMART BETA : LES PETITES ENTREPRISES ET LES ACTIONS MOMENTUM SURPERFORMENT

POINTS CLÉS Il est facile de trouver des types d’actions qui ont surperformé par le passé sur la base de critères quantitatifs. Ces critères s’appellent des facteurs. Il est important de connaître ces facteurs, car ils sont utilisés dans les ETF Smart Beta, particulièrement à la mode, et probablement à raison. Les facteurs small, value…

L’INVESTISSEUR EST SON MEILLEUR ENNEMI : COMMENT MAÎTRISER SES BIAIS COGNITIFS ?
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L’INVESTISSEUR EST SON MEILLEUR ENNEMI : COMMENT MAÎTRISER SES BIAIS COGNITIFS ?

POINTS CLÉS Les épargnants ont des biais comportements qui influencent leurs pratiques d’épargne, mais souvent à leur détriment. Les biais cognitifs sont très nombreux : trop grande confiance en soi, négation de l’aléatoire, biais d’attribution, etc. Un des pires : ils investissent quand ça a monté, et les chances que cela continue à monter ont baissé. Et,…

QUELLE PERFORMANCE POUR LA STRATEGIE EPARGNANT 3.0 SUR LES 40 DERNIERES ANNEES ?
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QUELLE PERFORMANCE POUR LA STRATEGIE EPARGNANT 3.0 SUR LES 40 DERNIERES ANNEES ?

Un backtest sur 40 ans ? Les lecteurs d’Epargnant 3.0 me font beaucoup de retour, et souvent ils me demandent s’il est possible de compléter parce que l’on appelle des « backtests ». Les backtests sont la simulation d’une stratégie sur les données réelles du passé. Cela peut paraître tentant mais faire des backtests présente de nombreux…